一、股份制——国有银行制度创新的选择（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中研究指明纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
信瑶瑶[2]（2019）在《新中国70年银行制度建设：思想演进与理论创新》文中提出新中国成立70年来,中国的银行主动探索出了一条有利于中国社会经济发展的道路,并形成了丰富的银行制度建设思想以及具有中国特色的理论创新。因此,对这70年来的中国银行制度建设进行全面的回顾和总结,有助于我们更加深刻地理解新中国70年来的经济成就、国家治理经验和制度优势。文章首先按照时间线索,以经济体制转型为依据,将新中国70年来银行制度建设思想的演进划分为三个阶段,即以"大一统"为主导的思想初发阶段（1949-1978年）、以"多元化"为主导的思想转型阶段（1979-1993年）、以"市场化"为主导的思想发展阶段（1994-2019年）。继而,文章从银行职能、体系建设、政府作用和改革模式四个方面对新中国银行制度建设的理论创新进行了总结,充分展现了70年来中国在立足自身条件、借鉴国外经验基础之上形成的自主理论体系,即银行职能兼顾了国家发展战略和股东利益的双重目标,构建了以国有商业银行为主体的银行体系,重视政府在银行制度建设中的重要作用,采取了与"休克疗法"截然不同的渐进式银行改革。因此,新中国70年来的银行制度建设思想既是中国特色社会主义经济学话语体系的重要组成部分,也是对当前转型经济体发展理论和主流金融理论的一种拓展。
杨馥华[3]（2018）在《中国民营银行发展及规制机理研究》文中研究指明金融乃“国之重器”,是国民经济的血脉,金融改革一直是政府经济体制改革中最为重要一环。党的十八大以来,国家进一步鼓励非公有制经济发展,不断深化银行业体制改革,从2014年初开展首批5家民营银行试点工作起,中国民营银行发展的大幕徐徐拉开,截至2017年12月,共有17家民营银行获批筹建并开业经营。经过四年时间,中国民营银行实现了从无到有的突破性发展,并掀起新一轮商业银行民营化的改革浪潮。当前中国民营银行的发展已具备了良好的政治、社会、经济环境和技术基础,但作为我国银行体系中的新成员,其发展依然面临着限制性规制较多、社会认知度不高、市场竞争力不强、业务拓展力较差、风险防范力较弱、公司治理有待探索等一系列问题。所以,民营银行改革发展问题成为金融理论与实践的研究热点。但与十多年前全社会民营银行大讨论所研究的“设或不设,怎么设立民营银行?”等问题不同的是,“在现有银行体系的基础上,国家如何有序推进民营银行设立进程、民营银行如何健康发展?”成为了当前首要研究的问题。目前,中国关于民营银行的研究尚未成熟,理论基础还不够扎实,可供学习和参考的国外文献较少。由此本文通过深入研究民营银行发展及规制的经济学机理,探寻适合中国当前经济发展与特殊国情的民营银行发展路径选择,并提出与之相适应的规制政策建议,具有重要的理论和现实意义:从理论上,丰富和完善了民营银行发展必然性的理论基础,促进了马克思经济相关理论的拓展,有利于推动制度变迁理论在金融范畴的发展,有助于实现规制经济学理论在银行领域的创新;从应用上,有利于国家金融体制改革顶层设计的前瞻化,有利于国家规制当局监管政策与手段的合理化,有利于中国民营银行家们经营管理的科学化。本文的研究以马克思货币金融理论和现代金融理论为基础,以马克思主义唯物辩证法思想为指导,充分吸收西方经济学中制度经济学、规制经济学等理论精髓,采取规范分析与实证研究、比较分析和案例研究、定性分析与定量研究相结合的研究方法,对中国民营银行发展及规制机理进行研究。透过中国银行业发展历史和中国民营银行发展历程,分析当前中国民营银行发展和规制中蕴含的经济学机理以及影响因素;通过收集与整理中国商业银行市场结构指标和数据、中国类民营银行（13家全国股份制商业银行）发展与经济增长关系指标和数据,并分别运用SCP范式、向量自回归（VAR）模型,对发展中国民营银行的合理性和必要性,进行了量化实证分析与检验;充分运用矛盾统一性和矛盾特殊性原理,结合案例分析方法对中国民营银行准入路径、发展战略和市场定位进行研究,并提出了可供借鉴的中国民营银行发展战略;通过运用比较分析方法,对中国台湾、日本、俄罗斯等国家和地区民营银行发展和规制进行了深入研究,最后提出了促进中国民营银行科学发展的有效规制体系。本论文分为四个部分,共有八章:第一部分是导论与理论基础:由第一章和第二章组成。第一章导论部分主要是把研究的问题提出来,为什么要研究中国民营银行发展和规制问题?研究此问题的政治、经济、社会、技术背景是什么?研究此问题的理论意义和现实意义是什么?同时对国内外相关领域研究按民营银行定义、成立必要性、准入路径、市场定位、规制体系和所需外部环境等五个专题进行述评,并对研究现状进行评价。第二章是理论基础部分,介绍部分现代金融理论、马克思经济理论、制度经济学理论、银行规制理论的内容与思想,为下一步分析提供理论基础。第二部分是历史透视与作用机理:由第三章、第四章组成。第三章站在中国银行业发展史视角,分析了中国民营银行发展演化过程,并在此基础上剖析了中国民营银行发展环境、公司治理、监督管理中存在主要问题。第四章在立足中国民营银行发展效应基础上,基于制度变迁、马克思经济思想、社会福利、银行规制等四个经济学视角进行分析,为下文提出中国民营银行准入路径、发展战略、市场定位、规制体系的政策建议提供理论启示。第三部分是民营银行发展实证和海外经验的借鉴研究:由第五第、第六章组成。第五章通过对中国商业银行市场结构、类民营银行对经济增长影响两个方面进行了实证分析,研究了中国民营银行发展的经济金融市场环境。第六章运用比较分析方法,对中国台湾、日本、俄罗斯民营银行发展和规制进行了深入研究,并得出了若干值得借鉴的启示。第四部分是民营银行发展战略构建和规制体系完善问题研究:由第七章、第八章组成。第七章首先明确了中国民营银行准入总体原则,提出了准入路径应由当前“单一的增量新设模式”,向“复合的增量新设和存量改造两者并行模式”转变的现实性路径选择建议;随后设计了增量新设模式的区位推进路径,应由“优先经济发达区位发展”向“全国范围一视同仁”转变,存量改造模式的区位推进路径应选择优先发展经济欠发达的中西部地区;最后就民营银行不同阶段的发展战略和市场定位提出可供借鉴的建议。第八章从完善民营银行准入机制、加重股东责任、健全银行退出机制三个方面提出政策优化建议,以期对中国进一步深化金融体制改革,促进中国民营银行健康发展提供理论基础与政策建议。本文主要创新之处体现在如下三个方面:一是研究视角创新。本文在国内首次采用基于资本社会化的国有银行与民营银行的双寡头古诺模型进行理论分析,目前国内采用此模型分析仅限于国有独资银行与民营银行之间;本文首次采用基于银行规制者与民营银行之间博弈模型进行理论分析,目前国内采用此模型分析仅限于银行规制者与一般银行之间。二是研究手段创新。本文精心选取四个代表性研究样本:一家正在进行筹建申报的民营银行、一家已获批筹建的民营银行、第一家开业且最具互联网金融基因的民营银行、具有传统业务公存公贷特点的民营银行。通过现场考察、单位汇报、高管访谈、部门沟通、数据收集等多种手段掌握第一手材料。三是研究结论创新。本文在中国民营银行准入路径上,首先提出了当前应由“单一的增量新设模式”向“复合的增量新设和存量改造两者并行模式”转变的现实性路径选择建议;随后在国内首次提出了增量新设模式的区位推进路径应由“优先经济发达区位发展”向“全国范围一视同仁”转变,存量改造模式的区位推进路径应选择优先发展经济欠发达的中西部地区的路径设计。在发展战略和市场定位上,在国内首次提出了“应以动态、多元、长远的视角和心态,允许民营银行在发展的不同阶段和时期,以不同的身份、扮演不的角色、发挥不同的作用,从而最大限度促进我国整个银行业的进步与发展”的民营银行发展思路。囿于笔者理论功底与学术水平有限,本文研究尚存在以下三点不足:一是经济学分析整体性和体系化不够;二是理论分析较多而实际数据验证较少;三是实证方法运用不够前沿与先进。以上不足将在后期研究中加以改进和提升。
谢宗藩,陈永志[4]（2016）在《中国银行制度演化研究——基于政府与市场间权力博弈的视角》文中研究表明银行制度作为我国经济体制中的重要组成部分,本质上形成于政府与市场间的权力博弈。从我国银行制度演化历史看,政府部门与市场部门间的权力结构决定了经济主体的银行制度行为,两部门间的权力博弈形成了银行制度演化路径。不同权力结构下的银行制度将体现不同的制度绩效,这构成了银行制度演化的"权力结构——银行制度行为——银行制度绩效"的分析框架。我国中央政府、地方政府、政治银行家与国有银行、政治企业家与国有企业、非国有银行以及非国有企业等银行制度演化参与主体将在这一框架下基于"成本—收益"权衡选择其权力行为,进而形成银行制度新的演化路径。
NGUYEN THI NGAN（阮氏银）[5]（2016）在《中越商业银行制度比较研究》文中指出在金融全球化的环境中,商业银行为赢得市场、为经济发展提供金融支持,就必须建立科学制度。先进的商业银行经营管理制度,将会使银行进入快速发展模式,提升商业银行的盈利能力、抗风险能力。越南商业银行制度现代化改革开始越南经济的改革,就目前状况来看,越南商业银行虽然已经建立了产权制度、风险监控、内部管理制度,但是银行发展而言,这些制度上不完成,需要进一步进行系统优化。银行的制度改革往往是牵一发而动全身的,所以异常谨慎和艰难。如果有可借鉴的商业银行制度改革经营,将会有事半功倍的效果。中国与越南相邻,具有相似的文化环境和相同的社会制度,而且两国都是发展中国家、同样都采取了渐进的改革模式。因此,中国四大国有商业银行的改革经验将对越南的金融体系改革带来较为广泛的借鉴作用。因此,本文希望首先总结两国银行制度发展状况；然后对中越商业银行运营现状进行对比分析,找出中越商业银行运营能力差距；并在此基础之上,将两国的商业银行制度进行对比分析,并分析越南商业银行制度不足之处,挖掘出中国银行业改革的经验教训。并结合两国金融改革、发展和经济增长的实际情况,将中国商业银行经验教训形成指导越南商业银行制度改革的建议,为越南商业银行适应并推动越南市场经济发展增砖添瓦。本文在分析了越南商业银行改革历程、中越商业银行目前经营现状之后,发现越南商业银行整体经营能力尚不如中国,正经历中国改革过程中遇到的状况。在进行中越商业银行制度对比分析之后,发现越南商业银行制度存在不足。因此,在总结分析中国商业银行改革经验之后,给出了越南商业银行制度改革建议。
王相东[6]（2014）在《中国国有商业银行信贷制度研究》文中研究表明在我国社会主义市场经济体制下，国有商业银行是我国金融市场体系的主力军。国有商业银行信贷在国内融资市场的各项融资份额中处于绝对主导地位，其健康、有效的运营与发展可以为国家经济发展提供强有力的金融支持，保障社会经济及金融的稳定。但是，近年来，我国国有商业银行信贷制度逐步暴露出一些问题。另外，国有商业银行与国外发达国家商业银行在信贷制度建设上也存在明显差距，急需要进一步完善现有的信贷制度安排。国内众多学者从不同视角对国有商业银行信贷制度进行了广泛而深入的研究。但是，对国有商业银行信贷制度研究的理论化与体系化不足。本文基于制度经济学理论对国有商业银行信贷制度进行了深入探讨，构建了中国国有商业银行信贷制度的分析框架。全文共分为6章。第1章是导论。主要阐述中国国有商业银行信贷制度研究的选题背景、研究意义、研究方法与研究框架，并指明了本文的可能创新与不足之处。第2章是商业银行信贷制度理论基础。首先，论述商业银行信贷制度的内涵、特征以及功能。其次，论述商业银行信贷制度变迁的涵义、特点以及影响因素。再次，论述商业银行信贷制度变迁的成本与收益。第3章是中国国有商业银行信贷制度变迁分析。首先，按照制度变迁的发展阶段，将中国商业银行信贷制度变迁历程分为计划经济时期的信贷制度变迁、过渡时期的信贷制度变迁、市场经济建设时期的信贷制度变迁三个阶段。其次，对中国信贷制度变迁历程梳理，分析中国国有商业银行信贷制度变迁的内外动力。再次，结合我国政治制度、经济制度特点，分析中国国有商业银行信贷制度变迁的三个特点，即社会主义背景下的制度变迁、交替主导下的渐进式强制性制度变迁、重视制度学习与模仿的制度变迁。最后，分析和提出中国国有商业银行信贷制度变迁的基本趋势：制度变迁的推动主体多元化与外生制度主导向内生制度主导过渡。第4章是中国国有商业银行信贷制度状况分析。首先，从信贷组织制度、信贷业务操作制度、信贷风险控制制度以及激励约束制度四个方面，分析中国国有商业银行信贷制度发展现状。其次，分析中国国有商业银行信贷制度存在的问题，即信贷控制制度不合理、管理实施制度不健全、信贷文化落后。最后，分析中国国有商业银行信贷制度存在问题的原因，主要是非人格化的产权制度、多重委托——代理关系、内部部门利益博弈以及国民文化中的潜规则。第5章是发达国家商业银行信贷制度及其启示。首先，从信贷组织架构、风险管理以及激励约束机制等方面，分别对美、英、日发达国家商业银行信贷制度内容进行简论。其次，总结提出发达国家商业银行信贷制度对我国的启示。第6章是完善中国国有商业银行信贷制度的对策。首先，完善国有商业银行信贷业务制度，包括完善信贷组织制度、信贷决策制度、信贷审批制度、信贷风险控制制度、信贷人员激励约束制度等。其次，完善国有商业银行信贷资产制度，包括完善信贷资产交易制度、信贷资产证券化制度以及信贷资产退出制度等。再次，完善国有商业银行信贷相关的约束制度，包括完善信贷有关的法律法规，完善信贷监管制度，完善信贷市场监管制度等。最后，塑造国有商业银行信贷文化。
张鑫[7]（2012）在《国有商业银行产权制度改革效应评析》文中进行了进一步梳理国有商业银行在我国金融业居于重要地位,其使于2003年的产权制度改革受到社会各方广泛关注,截至2010年,中国农业银行在上海与香港两地成功上市,我国五大国有商业银行己全部完成股改上市。国有商业银行产权制度改革的效果直接关系到下一步深化改革的发展方向,在此背景下,本文以国有商业银行产权改革前后的绩效及公司治理为研究重点,通过选取相关财务指标构建国有银行绩效评价指标体系,并采用DEA等方法对我国国有商业银行产权制度改革前后的绩效及效率进行分析。本文基于产权理论、银行效率理论及产业组织等相关理论,立足我国国有商业银行产权制度改革的历程,在借鉴西方发达国家及东欧经济转轨国家经验的基础上,结合数据与实证分析结果,对我国国有商业银行产权制度改革效应进行跟踪研究,力求在现有研究成果的基础上,从公司治理、经营及政府监管等方面提出切实可行的绩效提升策略,为我国国有商业银行的深化产权制度改革提供参考。
江涛[8]（2011）在《统筹城乡背景下的银行制度创新研究 ——以重庆市为例》文中提出当前,统筹城乡发展已成为关系到我国社会主义现代化进程的重大战略性课题。在此形势下,银行业如何支持统筹城乡发展成为政府部门、银行业以及学术界共同关注的焦点。本论文以统筹城乡背景下的我国银行制度创新为研究主题,首先概述统筹城乡背景下我国银行现行制度面临的挑战和机遇；探讨了本次全球性金融危机的起因,并对后危机时代金融改革以及统筹城乡金融服务的国际经验进行了总结提炼;在阐述统筹城乡背景下银行制度创新的特征及动因的基础上,对统筹城乡背景下银行制度创新的架构作出深入的分析,探讨银行制度创新各要素之间的关联和影响机制；然后,分别从演变路径、现状、存在问题与创新路径等方面深入分析银行组织体系制度、产权制度、经营制度和风险控制制度的创新;并以重庆市为例,提出统筹城乡背景下银行制度创新的路径,并阐述了制度创新有效实施的外部环境保障,为政府有关部门决策提供依据。第一,当前,我国城乡金融资源配置失衡现象较为严重,金融资源配置效率低下,在很大程度上是由于银行制度安排的问题。长期以来,我国银行制度变迁性质是对现有制度框架的修修补补,银行制度安排深层次的问题和矛盾日益凸显。第二,通过对统筹城乡背景下银行制度创新的作用机制进行分析表明,银行组织体系是银行制度创新的稳固基础,产权制度是银行制度创新的核心环节,经营制度是银行制度创新的重要内容,风险控制制度是银行制度创新的有力保障。影响银行制度创新的各因素间是一种动态的交互关系,外部环境系统与自身要素系统及其子系统之间具有交互作用,形成复杂的信息反馈网络。第三,通过对国家与高管人员的双重任务委托—代理模型进行深入的分析表明,国家为了激励银行高管人员更好地服务于统筹城乡发展,应让高管人员的收益与银行经营绩效直接挂钩。在设计激励合约时,国家应根据金融资源禀赋、高管人员的Arrow-Pratt绝对风险规避度量、管理银行绩效的变异性等因素综合考虑可变收益分配率的大致范围,并作出适当的动态调整。第四,在执行监管要求的过程中,监管部门与银行构成博弈的双方。本论文通过运用博弈论方法进行分析表明,为促使银行积极执行监管要求,更好地为统筹城乡发展服务,监管部门一方面要加大处罚力度,另一方面,要致力于降低监督成本,提高监管工作效率,例如创新科技手段,完善操作规程,加强培训和充实高素质监管队伍等。第五,在深入分析统筹城乡给重庆银行业带来的机遇和挑战的基础上,本论文对统筹城乡背景下重庆市银行制度创新的路径选择进行了详细的探讨和研究：为扩充重庆市农村金融市场规模,提高农村金融市场竞争性,完善银行业组织体系,应进一步培育和发展新型农村金融机构,探讨组建土地银行,同时建立健全绿色银行体系,实现统筹城乡和全面协调可持续发展。调整银行产权制度和公司治理结构,以规范的股份制商业银行制度安排作为参照系,对各银行的产权制度进一步进行改革,完善法人治理结构。通过加强金融产品创新,改进信贷管理制度,创新贷款担保方式等进一步完善经营制度,扩大农村金融覆盖面。同时,通过建立健全银行体系风险甄别机制、风险化解机制、风险救援机制,构建宏观审慎和微观审慎监管相结合的监管体系,创新风险控制制度,以促进重庆银行业稳健持续发展。
王思洋[9]（2011）在《商业银行公司治理的法律制度研究》文中进行了进一步梳理改革开放以来,我国一直在努力探索推进金融体制改革。由于我国直接金融发展相对滞后,因此银行体制改革一直是金融改革的核心任务。经过多年的不断努力,我国已经初步建立现代商业银行制度。然而不可否认的是,我国建立现代商业银行制度的改革尚未完成,包括完善公司治理在内的现代商业银行制度建设,仍是今后较长一段时期金融体制改革的重要课题。本文主要采用规范分析、比较分析、案例分析等研究方法,系统研究商业银行公司治理的法律制度问题,以期为我国进一步推进与商业银行公司治理有关的法律制度建设提供一些有价值的观点。从企业形态来讲,商业银行是从事信贷经营的一种现代企业组织形式,也就是说商业银行既是一种现代企业组织形式,同时又是从事特定金融业务的特殊企业组织形式。为此,全面分析商业银行的公司治理问题就需要从两个视角展开:一是清晰把握现代企业公司治理的一般原则和治理机制,因为商业银行与其他工商企业一样,在任何国家都要受到《公司法》、《证券法》等法律的约束,其公司治理与其他类型工商企业存在着多方面的共同点;二是准确把握商业银行的特殊性及其公司治理的特殊性,明确商业银行公司治理与其他类型工商企业公司治理的差异。关于公司治理的概念,不同学者的界定还存在一定的差别,经济学学者和法学学者的看法也不完全一致。总体看来,经济学家更倾向于认为,公司治理是解决由所有权与经营权相分离而产生的各种问题的制度安排体系,包括股东和股东大会、董事和董事会、企业高管等之间权力分配以及相应的激励机制。而法学家则更倾向于从权力、责任、义务、利益相互平衡的原则出发,认为公司治理的核心内容是约束和激励代理人更好地履行其信托责任,全面保护委托人的信托权益。尽管公司治理理论的历史并不是很长,但是相关理论却发展非常迅速,并形成了委托—代理理论、利益相关者理论、古典和现代管家理论、产权理论和超产权理论等理论假说。有效的公司治理需要一系列有效的运作机制为保障。从大的方面看,公司治理机制主要可以划分为公司内部监督与制约机制和外部约束机制两个方面。股东和股东大会、董事和董事会、监事和监事会等对公司经营管理的监督和制约,以及股东大会、董事会、监事会等组织结构内部的制衡机制,就是公司内部治理机制。债权人的相机治理、产品市场竞争的约束机制、资本市场竞争的约束机制、经理人市场竞争的约束机制、独立的审计评价的约束机制、法律约束与政府干预机制等,则构成了公司治理的外部约束机制。在新古典经济学看来,公司治理完全是企业自身能够解决的问题。因为金融合同都发生在老练的发行商与投资人之间,一旦投资人认识到被剥夺的风险,就会惩罚那些未按合同披露有关信息并约束自己行为以善待投资人的公司。因此,市场机制的有效运作可以有效地保护投资人的权益,因而对公司治理加以法律约束和政府干预是完全不必要的。然而,各国公司治理的实践表明,各种保护投资人的合同的签订和执行都非常需要法律法规的约束,并且建立于法律约束基础上的投资人保护合约,一般比没有法律约束的合约更容易得到执行。为此,世界上绝大多数国家和地区都建立起了较为系统的有关公司治理的法律制度体系。关于公司治理的法律制度内容非常广泛,股东的知情权、股东重大事项决定、股东收益权、股东大会的多数原则和少数股东权利保护、维护股东权益的司法救济制度等股东权益方面的法律制度,董事会的法律地位、董事会构成及其内部制衡机制、董事会制衡与激励机制、董事的义务及其违反职责追究等方面的法律制度,以及监事会在公司监督中的地位与作用、公司高层管理人员的法律地位、股份公司信息披露与财务审计制度等,都是其重要组成部分。公司治理有效性较高的国家和地区都作出了严格的法律制度规定。各个国家和地区的公司法、公司条例等法律法规均对商业银行具有约束力,因此商业银行的公司治理与其他工商企业存在着很大的共同之处。但值得注意的是,与其他工商企业相比,商业银行在资本结构、经营活动的透明性、系统性风险程度、政府监管程度等方面也存在其明显的特殊性,而这些特殊性直接影响着商业银行公司治理的有效性,即使得在一般工商企业公司治理中有效运作的内部监督制约机制和外部约束机制的有效性明显降低。为此,商业银行的公司治理就需要特殊的更有针对性的法律制度保护。在金融自由化以前,各国普遍通过法律制度和政府干预对商业银行管理层的自由裁量空间进行约束,避免其滥用自身权利,即对银行的各种经营活动加以严格管制。随着金融自由化的推进,许多金融监管措施逐步被废止,许多国家逐步调整了金融监管思路,更加注重针对造成商业银行公司治理机制失灵的原因,找到相应的应对措施,尽可能使各种治理机制都发挥作用,以此提高商业银行公司治理的有效性。具体说来,就是制定和实施一系列的法律制度,以加强商业银行信息披露,鼓励商业银行强化内部公司治理,促进存款保险制度与银行经营稳健性相协调,规范陷入经营困境商业银行的处理措施,促进银行业多元市场竞争。对于许多银行制度转轨的国家来说,有关商业银行公司治理的法律制度建设面临的任务更为繁杂,其内容主要包括三个方面:一是规范商业银行产权制度改革的法律制度;二是规范商业银行内部监督制约机制的法律制度;三是规范商业信息披露等外部制约机制的法律制度。银行转轨国家建立完善商业银行公司治理,必须同步推进上述三个方面的法律制度建设。完善商业银行公司治理一直是近年来我国商业银行制度建设的重要内容之一。目前,我国已经初步建立起现代商业银行所需要的公司治理框架:商业银行产权改革与引入战略投资者取得重大进展,公司内部治理机制得到初步确立,薪酬制度改革和激励机制建设不断取得新突破,竞争性的商业银行业的市场结构已具雏形,与商业银行公司治理有关法律制度体系也已经基本形成。当然,由于各种历史和现实原因,我国商业银行公司治理仍有许多问题需要进一步解决。国家对商业银行的隐形保险存在严重的消极影响,商业银行股权结构也存在着明显问题,商业银行内部约束与制衡机制运作效率还比较低,商业银行高层管理人员激励机制设计仍不够合理,外部治理机制对商业银行经营管理的约束还较小。为此,进一步推进商业银行公司治理改革和加快相关法律制度建设,仍是一项迫切需要解决的课题。完善我国商业银行公司治理的法律制度建设需要解决的问题复杂多样,当前紧迫的工作包括七个方面:一是实现从隐形存款保险到明确存款保险法律制度的转变;二是调整关于股东大会地位和对股东权利保护方面的法律制度;三是调整有关董事会地位与董事会内部制衡机制方面的法律制度;四是调整有关监事会监督职能的法律制度;五是完善商业银行高层管理人员激励机制的法律制度;六是完善商业银行信息披露方面的法律制度;七是全面提高法律制度的实施效率。
孙杰[10]（2010）在《提升我国国有商业银行竞争力的制度创新研究》文中提出2007年8月,由大量次级抵押贷款信贷违约引发的次贷危机席卷美国等世界主要金融市场,并最终演变为全球性金融危机。“覆巢之下,安有完卵”,在世界经济金融一体化的浪潮中,处于我国金融业中心地位的国有商业银行难以在这场金融海啸中独善其身。虽然我国国有商业银行改革再次取得阶段性成效,农行继中、工、建三行之后于2010年7月15日股改上市,但是面对国内外纷繁复杂的经济金融形势,反思金融危机带来的启示,未来的改革进程中依旧存在诸多难题,审慎合宜的制度创新是破解难题的钥匙。从制度视角反思危机、评价现有制度安排、思考未来制度设计等的诸多研究可以为我国国有商业银行主动适应开放环境的发展趋势,按照现代商业银行模式进行改造和创新,在激烈的国际竞争中全面提升竞争力提供有益的借鉴。论文紧紧围绕“导致国有商业银行竞争力不强的根本原因是什么?制度创新在提升竞争力过程中发挥着什么作用?如何创新国有商业银行的制度安排?”等问题展开论述。论文首先阐述了我国国有商业银行进行制度创新的背景和必要性,总结关于商业银行制度创新和竞争力理论的研究；、接下来回顾我国国有商业银行制度创新历程并总结其特征,围绕我国国有商业银行竞争力不强的原因,深入探讨制度创新对商业银行的作用和影响,从产权制度、治理结构、组织制度、内控制度等方面阐述国有商业银行竞争力不强的制度缺陷,通过分析得出制度创新对国有商业银行竞争力的提升具有至关重要的作用；继而综合各种竞争力理论及商业银行具体情况对我国商业银行竞争力进行定义,从安全性、流动性和收益性和金融创新发展能力四个方面构建了国有商业银行竞争力的评价体系,通过与国内优秀的股份制商业银行的对比分析,得到国有商业银行的竞争力评价;最后,结合国际银行业的发展趋势、我国经济体制改革现状、国有商业银行的特点,提出提升我国国有商业银行竞争力的制度创新安排,即通过从产权制度、法人治理结构、组织制度、内控制度四个角度的分析提出对我国国有商业银行制度创新的具体实施办法,以达到提升竞争力之目的。
二、股份制——国有银行制度创新的选择（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、股份制——国有银行制度创新的选择（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）新中国70年银行制度建设：思想演进与理论创新（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、新中国银行制度建设思想的演进 |
| （一）思想初发阶段（1949-1978年）：以“大一统”为主导 |
| （二）思想转型阶段（1979-1991年）：以“多元化”为主导 |
| （三）思想发展阶段（1992-2019年）：以“市场化”为主导 |
| 三、新中国银行制度建设思想的理论创新 |
| 四、结论与启示 |
（3）中国民营银行发展及规制机理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景和研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外研究现状及其评价 |
| 一、民营银行概念内涵界定 |
| 二、民营银行成立必要性 |
| 三、民营银行准入路径 |
| 四、民营银行市场定位 |
| 五、民营银行规制建议和所需外部环境 |
| 六、对研究现状的评价 |
| 第三节 研究思路、框架结构、研究方法及创新之处 |
| 一、基本思路 |
| 二、框架结构 |
| 三、研究方法 |
| 四、创新之处 |
| 第二章 民营银行发展与规制相关理论基础概述 |
| 第一节 民营银行概述 |
| 一、民营银行的定义 |
| 二、相关概念界定 |
| 三、发展民营银行必要性的理论基础 |
| 第二节 马克思经典着作相关理论 |
| 一、马克思的银行信用理论 |
| 二、马克思的股份制理论 |
| 第三节 制度变迁理论 |
| 一、制度变迁的概念 |
| 二、制度变迁的形式 |
| 三、强制性制度变迁的类型和相机组合模式 |
| 第四节 银行规制理论 |
| 一、银行规制理论溯源 |
| 二、银行规制缘由理论 |
| 三、银行规制目标和方式 |
| 第三章 民营银行发展现状与影响因素分析 |
| 第一节 中国银行业简史及制度变迁轨迹 |
| 一、中国银行业萌芽与发展时期 |
| 二、中国银行业强管制时期 |
| 三、中国银行业大一统管理时期 |
| 四、中国银行业改革重建时期 |
| 五、中国银行业改革深化时期 |
| 六、中国银行业转型发展时期 |
| 第二节 民营银行外部发展环境和经营管理现状 |
| 一、外部环境状况 |
| 二、批筹与开业状况 |
| 三、业务营运状况 |
| 四、定位模式状况 |
| 五、公司治理状况 |
| 第三节 影响民营银行发展因素分析 |
| 一、民营银行发展的思想基础性因素 |
| 二、民营银行发展的关键性保障因素 |
| 三、民营银行可持续发展的根本性因素 |
| 第四章 民营银行发展和规制效应经济学分析 |
| 第一节 民营银行发展的制度变迁思想视角分析 |
| 一、民营银行发展制度变迁动因 |
| 二、民营银行发展制度变迁形式和模式选择 |
| 三、民营银行发展制度变迁进程中的成本收益 |
| 四、民营银行发展制度变迁进程中政策含义 |
| 第二节 民营银行发展的马克思经济思想视角分析 |
| 一、继承和发展马克思货币金融理论指导民营银行发展 |
| 二、运用马克思股份制理论加强民营银行管理体制建设 |
| 三、以马克思金融风险理论指导防范民营银行发展的改革风险 |
| 第三节 民营银行新设对社会福利和国有银行的影响——基于双寡头古诺垄断模型理论分析 |
| 一、利率管制下银行业“双寡头市场”社会福利分析 |
| 二、利率市场化下银行业“双寡头市场”社会福利分析 |
| 三、利率管制和利率市场化情况下银行业“双寡头市场”类型比较 |
| 第四节 民营银行规制的成本收益视角分析 |
| 一、银行规制成本收益分析 |
| 二、我国民营银行规制改革成本收益分析 |
| 三、银行规制静态博弈分析 |
| 第五章 民营银行发展环境和绩效的实证研究 |
| 第一节 民营银行面临的市场竞争环境实证分析 |
| 一、SPC范式研究相关概述 |
| 二、对商业银行市场集中度指标的计算 |
| 三、对商业银行市场集中度和竞争强度分析 |
| 第二节 中国类民营银行的发展与经济增长的影响——基于向量自回归模型的实证分析 |
| 一、变量指标设定、数据来源和研究方法 |
| 二、实证检验和结果分析 |
| 第六章 民营银行发展与规制的海外比较 |
| 第一节 中国台湾民营银行的发展和规制 |
| 一、中国台湾发展民营银行背景及动因 |
| 二、中国台湾民营银行发展历程和规制演进过程 |
| 三、中国台湾民营银行发展和规制的教训 |
| 第二节 日本民营银行发展和规制 |
| 一、日本银行业概述 |
| 二、日本民营银行发展历程和规制演进过程 |
| 三、日本民营银行内部治理和外部规制 |
| 四、日本民营银行发展和规制经验教训 |
| 第三节 俄罗斯民营银行发展和规制 |
| 一、俄罗斯发展民营银行背景与动因 |
| 二、俄罗斯民营银行发展历程和规制演进过程 |
| 三、俄罗斯民营银行发展和规制的主要教训 |
| 第七章 民营银行发展路径与战略定位创新研究 |
| 第一节 民营银行准入路径研究 |
| 一、民营银行准入路径的现实性选择 |
| 二、民营银行增量新设模式推行路径选择 |
| 三、民营银行存量改造模式推行路径选择 |
| 第二节 民营银行发展战略和市场定位研究 |
| 一、民营银行总体发展战略和主要类型 |
| 二、民营银行初创阶段发展战略和市场定位 |
| 三、民营银行中后阶段发展战略和市场定位 |
| 第八章 建立健全民营银行规制体系 |
| 第一节 完善民营银行市场准入机制 |
| 一、民营银行市场准入机制的政策目标和基本原则 |
| 二、民营银行市场准入机制框架设计 |
| 三、民营银行市场准入机制的细化要求 |
| 第二节 加重股东责任落实自担风险原则 |
| 一、银行股东自担风险的渊源与概念术语 |
| 二、民营银行股东加重责任的必要性和合理性 |
| 三、民营银行股东加重责任的制度困境 |
| 四、银行股东加重责任法律制度的建设 |
| 第三节 建立健全银行市场退出机制 |
| 一、我国银行业市场退出机制建设现状 |
| 二、银行退出过程中存在的主要障碍 |
| 三、进一步完善银行退出机制的建议 |
| 研究结论与研究展望 |
| 一、研究的主要结论及贡献 |
| 二、研究的局限性及展望 |
| 参考文献 |
| 攻读博士研究生期间科研成果 |
| 致谢 |
（4）中国银行制度演化研究——基于政府与市场间权力博弈的视角（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、我国银行制度演化历史回顾 |
| (一)计划经济时期(1949—1978) |
| (二)恢复建设时期(1978—1992) |
| (三)商业化改革时期(1993-2001) |
| (四)改革深化时期(2002—至今) |
| 三、银行制度演化分析框架的构建:权力视角的引入 |
| (一)权力因素的引入 |
| (二)“权力结构—银行制度行为—银行制度绩效”分析框架 |
| 四、银行制度演化参与主体及其权力行为机制分析 |
| (一)政府部门权力主体的效用函数及权力行为分析 |
| 1. 中央政府的效用函数及权力行为分析。 |
| 2. 地方政府的效用函数及权力行为分析。 |
| (二)“双重”属性部门权力主体的效用函数及权力行为分析 |
| 1. 政治银行家与国有银行的效用函数及权力行为分析。 |
| 2. 政治企业家与国有企业的效用函数及权力行为分析。 |
| (三)非国有部门权力主体的效用函数及权力行为分析 |
| 1. 非国有企业的效用函数及权力行为分析。 |
| 2. 非国有银行的效用函数及权力行为分析。 |
| 五、结语与启示 |
（5）中越商业银行制度比较研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关文献研究现状 |
| 1.2.1 商业银行产权制度研究 |
| 1.2.2 商业银行内部管理制度研究 |
| 1.2.3 商业银行监管制度研究 |
| 1.2.4 相关文献研究现状不足分析 |
| 1.3 研究方法和内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究的创新之处 |
| 2 越南商业银行制度发展历程及组织现状 |
| 2.1 计划经济及经济改革时期 |
| 2.1.1 计划经济时期 |
| 2.1.2 经济改革时期 |
| 2.2 越南银行组织体系 |
| 2.2.1 中央银行 |
| 2.2.2 国有商业银行 |
| 2.2.3 股份制商业银行 |
| 2.2.4 合资银行 |
| 2.2.5 外资银行与代表处组织 |
| 2.3 国有商业银行股份制改革 |
| 2.3.1 越南外贸银行的股份化进程 |
| 2.3.2 越南工商银行的股份化进程 |
| 2.3.3 九龙江三角洲房屋开发银行股份化进程 |
| 2.4 金融全球化与越南国有商业银行改革 |
| 2.4.1 融入金融全球化给越南商业银行带来的机遇 |
| 2.4.2 融入金融全球化给越南商业银行带来的挑战 |
| 3 中越商业银行运营现状对比分析 |
| 3.1 总资产及总负债方面 |
| 3.1.1 中国商业银行总资产及总负债状况 |
| 3.1.2 越南商业银行总资产及总负债状况 |
| 3.1.3 中越商业银行总资产及总负债差距的制度分析 |
| 3.2 资本充足率方面 |
| 3.2.1 中国商业银行资本充足率方面 |
| 3.2.2 越南商业银行资本充足率方面 |
| 3.2.3 中越商业银行资本充足率差距的制度分析 |
| 3.3 抗风险指标方面 |
| 3.3.1 中国商业银行抗风险指标方面 |
| 3.3.2 越南商业银行抗风险指标方面 |
| 3.3.3 中越商业银行抗风险指标差距的制度分析 |
| 3.4 流动性指标方面 |
| 3.4.1 中国商业银行流动性指标方面 |
| 3.4.2 越南国商业银行流动性指标方面 |
| 3.4.3 中越商业银行流动性指标差距的制度分析 |
| 3.5 盈利水平方面 |
| 3.5.1 中国商业银行盈利水平方面 |
| 3.5.2 越南商业银行盈利水平方面 |
| 3.5.3 中越商业银行盈利水平差距的制度分析 |
| 4 中越商业银行制度对比分析 |
| 4.1 中国商业银行制度现状 |
| 4.1.1 中国商业银行产权制度现状 |
| 4.1.2 中国商业银行内部管理制度 |
| 4.1.3 中国商业银行监管制度现状 |
| 4.2 越南商业银行制度现状 |
| 4.2.1 越南商业银行产权制度现状 |
| 4.2.2 越南商业银行内部管理制度 |
| 4.2.3 越南商业银行监管制度现状 |
| 4.3 中越商业银行制度对比 |
| 4.3.1 商业银行的产权制度 |
| 4.3.2 商业银行内部管理制度 |
| 4.3.3 商业银行的监管制度 |
| 4.4 越南商业银行制度不足 |
| 4.4.1 越南银行体系的产权不够合理 |
| 4.4.2 商业银行内部管理薄弱 |
| 4.4.3 商业银行监管制度不健全 |
| 5 中国商业银行制度的借鉴与启示 |
| 5.1 中国商业银行制度改革经验 |
| 5.1.1 关于金融监管工作和组织的经验 |
| 5.1.2 处置不良贷款的经验 |
| 5.1.3 引入战略投资者的经营 |
| 5.1.4 建立外部金融机构准入机制 |
| 5.2 越南银行体制改革的对策建议 |
| 5.2.1 建立公司式的治理架构 |
| 5.2.2 形成多元化的所有制结构 |
| 5.2.3 积极稳步推进股份制改革 |
| 5.2.4 完善银行法律制度 |
| 6 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（6）中国国有商业银行信贷制度研究（论文提纲范文）
| 前言 |
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究方法与框架结构 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 框架结构 |
| 1.4 可能创新与不足之处 |
| 1.4.1 可能创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 商业银行信贷制度理论基础 |
| 2.1 商业银行信贷制度 |
| 2.1.1 商业银行信贷制度的内涵 |
| 2.1.2 商业银行信贷制度的特征 |
| 2.1.3 商业银行信贷制度的功能 |
| 2.2 商业银行信贷制度变迁 |
| 2.2.1 商业银行信贷制度变迁的释义 |
| 2.2.2 商业银行信贷制度变迁的特点 |
| 2.2.3 商业银行信贷制度变迁的影响因素 |
| 2.3 商业银行信贷制度的成本与收益 |
| 2.3.1 商业银行信贷制度的成本 |
| 2.3.2 商业银行信贷制度的收益 |
| 2.3.3 商业银行信贷制度成本与收益协调 |
| 第3章 中国国有商业银行信贷制度变迁 |
| 3.1 中国国有商业银行信贷制度变迁的历程 |
| 3.1.1 计划经济时期的信贷制度变迁 |
| 3.1.2 过渡时期的信贷制度变迁 |
| 3.1.3 市场经济建设时期的信贷制度变迁 |
| 3.2 中国国有商业银行信贷制度变迁的动力 |
| 3.2.1 信贷制度变迁的内生动力 |
| 3.2.2 信贷制度变迁的外生动力 |
| 3.3 中国国有商业银行信贷制度变迁的特点 |
| 3.3.1 社会主义环境下的制度变迁 |
| 3.3.2 交替主导下的渐进式强制性制度变迁 |
| 3.3.3 重视制度学习与模仿的制度变迁 |
| 3.4 中国国有商业银行信贷制度变迁的趋势 |
| 3.4.1 制度变迁的推动主体多元化——多级利益集团博弈 |
| 3.4.2 由外生制度主导向内生制度主导过渡——诱致性制度变迁崛起 |
| 第4章 中国国有商业银行信贷制度状况分析 |
| 4.1 中国国有商业银行信贷制度现状分析 |
| 4.1.1 信贷组织制度分析 |
| 4.1.2 信贷业务操作制度分析 |
| 4.1.3 信贷资产风险控制制度分析 |
| 4.1.4 激励约束制度分析 |
| 4.2 中国国有商业银行信贷制度存在的问题分析 |
| 4.2.1 信贷控制制度不合理 |
| 4.2.2 管理实施制度不健全 |
| 4.2.3 信贷文化落后 |
| 4.3 中国国有商业银行信贷制度存在问题的原因分析 |
| 4.3.1 非人格化的产权关系 |
| 4.3.2 多重委托——代理关系 |
| 4.3.3 内部部门利益博弈 |
| 4.3.4 国民文化中的潜规则 |
| 第5章 发达国家商业银行信贷制度及其启示 |
| 5.1 发达国家商业银行信贷制度 |
| 5.1.1 美国商业银行信贷制度 |
| 5.1.2 英国商业银行信贷制度 |
| 5.1.3 日本商业银行信贷制度 |
| 5.2 发达国家商业银行信贷制度的启示 |
| 5.2.1 建立健全信贷组织机构 |
| 5.2.2 建立信贷风险管理体系 |
| 5.2.3 建立信贷激励约束机制 |
| 5.2.4 塑造银行信贷文化 |
| 第6章 完善中国国有商业银行信贷制度的对策 |
| 6.1 完善中国国有商业银行信贷业务制度 |
| 6.1.1 完善国有商业银行信贷组织制度 |
| 6.1.2 完善国有商业银行信贷决策制度 |
| 6.1.3 完善国有商业银行信贷审批制度 |
| 6.1.4 完善国有商业银行信贷风险控制制度 |
| 6.1.5 完善国有商业银行信贷激励约束制度 |
| 6.2 完善中国国有商业银行信贷资产制度 |
| 6.2.1 完善国有商业银行信贷资产交易制度 |
| 6.2.2 完善国有商业银行信贷资产证券化制度 |
| 6.2.3 完善国有商业银行信贷资产退出制度 |
| 6.3 完善中国国有商业银行信贷约束制度 |
| 6.3.1 完善信贷相关的法律法规 |
| 6.3.2 完善国有商业银行信贷监管制度 |
| 6.3.3 完善国有商业银行信贷市场制度 |
| 6.4 塑造中国国有商业银行信贷文化 |
| 6.4.1 树立国有商业银行信贷文化理念 |
| 6.4.2 确立国有商业银行信贷文化内涵 |
| 6.4.3 创造国有商业银行信贷文化环境 |
| 参考文献 |
| 作者简介 |
| 攻读博士学位期间的主要科研成果 |
| 致谢 |
（7）国有商业银行产权制度改革效应评析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 主要内容及结构安排 |
| 1.4 研究方法与创新 |
| 1.4.1 论文的研究方法 |
| 1.4.2 论文可能实现的创新 |
| 1.5 存在的不足 |
| 1.6 相关概念的界定 |
| 1.6.1 国有商业银行 |
| 1.6.2 产权与金融产权 |
| 第2章 产权改革相关理论综述 |
| 2.1 西方产权理论 |
| 2.1.1 交易费用理论 |
| 2.1.2 产权制度的效率比较理论 |
| 2.1.3 产权制度的变迁理论 |
| 2.1.4 西方产权理论与国有商业银行改革 |
| 2.2 两权分离理论 |
| 2.2.1 贝利等人的两权分离理论 |
| 2.2.2 两权分离理论与国有商业银行改革 |
| 2.3 代理理论 |
| 2.3.1 代理成本理论 |
| 2.3.2 委托—代理理论 |
| 2.3.3 代理理论与国有商业银行改革 |
| 2.4 利益相关者理论 |
| 2.4.1 利益相关者理论的发展 |
| 2.4.2 利益相关者理论与国有商业银行改革 |
| 2.5 银行效率理论 |
| 2.5.2 商业银行效率及其影响因素 |
| 2.5.3 银行效率理论与国有商业银行 |
| 2.6 产业组织理论：结构—行为—绩效的分析框架 |
| 2.6.1 哈佛学派的SCP分析范式 |
| 2.6.2 SCP分析范式与国有商业银行改革 |
| 第3章 国有商业银行产权改革的制度演进及评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度的历史变迁 |
| 3.1.1 一元银行体系(1949—1978年) |
| 3.1.2 专业化银行的设立(1979—1993年) |
| 3.1.3 国有专业银行向国有独资商业银行转变(1994—2002年) |
| 3.1.4 国有独资商业银行向国家控股商业银行转变(2003年至今) |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革演进的评析 |
| 3.2.1 我国国有银行产权制度变迁的路径评价 |
| 3.2.2 我国国有银行产权制度变迁的特征评析 |
| 第4章 国外银行业制度变迁的经验及启示 |
| 4.1 发达国家商业银行制度变迁分析 |
| 4.1.1 美国商业银行制度变迁分析 |
| 4.1.2 日本商业银行制度演进分析 |
| 4.1.3 德国商业银行制变迁分析 |
| 4.2 经济转轨国家国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.1 波兰国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.2 捷克国有商业银行产权制度改革分析 |
| 4.2.3 匈牙利国有商业银行产权制度改革分析 |
| 第5章 我国国有商业银行产权制度改革的效率分析 |
| 5.1 商业银行效率分析方法及选择 |
| 5.1.1 商业银行效率分析方法 |
| 5.1.2 商业银行效率分析方法的选择 |
| 5.2 基于财务指标分析法的我国国有商业银行产权改革评价 |
| 5.2.1 财务评价指标解释 |
| 5.2.2 我国国有商业银行产权改革评析 |
| 5.3 基于DEA方法的我国国有商业银行产权改革评价 |
| 5.3.1 我国国有商业银行效率的影响因素分析 |
| 5.3.2 模型与样本的选取 |
| 5.3.3 实证分析与结论 |
| 第6章 我国国有商业银行治理结构改革和经营绩效分析 |
| 6.1 公司治理结构对经营绩效的影响因素分析 |
| 6.1.1 股权结构——基于股权性质与股权流通性的分析 |
| 6.1.2 董事会治理——基于董事会规模与独立性的分析 |
| 6.1.3 激励机制——基于股权激励的分析 |
| 6.2 公司治理改革对国有商业银行绩效影响的实证分析 |
| 6.2.1 样本的选取 |
| 6.2.2 样本数据的描述性统计 |
| 6.2.3 回归结果与评述 |
| 第7章 改善国有商业银行绩效的产权解释与路径 |
| 7.1 国有商业银行产权改革存在问题的梳理 |
| 7.1.1 公司治理层面存在的问题 |
| 7.1.2 经营层面存在的问题 |
| 7.1.3 政府监管层面存在的问题 |
| 7.2 改善国有商业银行绩效的政策建议 |
| 7.2.1 完善公司治理,提升银行绩效 |
| 7.2.2 改善经营方式,提升银行绩效 |
| 7.2.3 转变政府职能,提升银行绩效 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间的主要科研成果 |
| 致谢 |
（8）统筹城乡背景下的银行制度创新研究 ——以重庆市为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究问题的提出 |
| 1.2 国内外研究述评 |
| 1.2.1 国外研究现状综述 |
| 1.2.2 国内研究现状综述 |
| 1.2.3 对现有研究成果的进一步评价 |
| 1.3 研究目的及意义 |
| 1.4 研究思路及方法 |
| 1.5 论文组织结构及创新之处 |
| 2. 制度创新的理论基础 |
| 2.1 制度创新的理论内涵及特征 |
| 2.1.1 制度创新的理论内涵 |
| 2.1.2 制度创新的特征 |
| 2.2 研究的基础支撑理论 |
| 2.2.1 马克思在《资本论》中有关银行信用的论述 |
| 2.2.2 二元经济理论 |
| 2.2.3 金融发展理论 |
| 2.2.4 公司治理理论 |
| 2.2.5 委托代理理论 |
| 2.2.6 风险控制理论 |
| 2.3 统筹城乡发展理论 |
| 2.3.1 马克思主义理论中关于城乡关系的理论 |
| 2.3.2 统筹城乡发展的内涵 |
| 2.3.3 我国统筹城乡发展趋势 |
| 3. 统筹城乡背景下重庆市经济金融及资金供求状况分析 |
| 3.1 当前重庆市经济及银行业运行情况 |
| 3.1.1 重庆市经济运行情况 |
| 3.1.2 重庆市银行业运行基本情况 |
| 3.2 重庆市银行制度创新面临的机遇与挑战 |
| 3.2.1 银行制度创新面临的挑战 |
| 3.2.2 银行制度创新面临的机遇 |
| 3.3 重庆市统筹城乡发展的资金供求分析 |
| 3.3.1 重庆市统筹城乡发展的资金需求分析 |
| 3.3.2 重庆市统筹城乡发展的资金供给分析 |
| 3.3.3 银行在统筹城乡中满足资金需求的重要性 |
| 4. 后危机时代银行制度创新的国际经验及启示 |
| 4.1 本次全球性金融危机的起因 |
| 4.1.1 与以往危机的共同原因 |
| 4.1.2 本次金融危机的新因素 |
| 4.2 后危机时代国际金融改革的主要经验 |
| 4.2.1 进一步规范激励机制,强化金融机构的自我约束 |
| 4.2.2 完善金融监管体制,加强对系统性风险的分析、监测和防范 |
| 4.2.3 资本监管和流动性监管并重,全面提升审慎监管标准 |
| 4.2.4 加强对系统重要性机构的监管,防止风险外溢和道德风险 |
| 4.2.5 填补监管漏洞,加强对“影子银行”体系的监管 |
| 4.2.6 成立消费者金融保护局,加强消费者保护 |
| 4.3 统筹城乡金融服务的国际经验 |
| 4.3.1 美国健全的农村金融服务体系 |
| 4.3.2 法国功能齐全的农业信贷银行 |
| 4.3.3 孟加拉国的农村微型金融机构 |
| 4.4 危机对统筹城乡背景下我国银行制度创新的启示 |
| 4.4.1 构建完善的多层次银行体系 |
| 4.4.2 完善银行公司治理结构 |
| 4.4.3 加强对银行全方位的风险监管 |
| 4.4.4 构建宏观审慎监管框架 |
| 4.4.5 创造有利于银行可持续发展的制度环境 |
| 5. 统筹城乡背景下银行制度创新的架构 |
| 5.1 统筹城乡背景下银行制度创新的特征及动因 |
| 5.1.1 统筹城乡背景下银行制度创新的特征 |
| 5.1.2 统筹城乡背景下银行制度创新的动因 |
| 5.2 统筹城乡背景下银行制度创新的总体架构 |
| 5.2.1 统筹城乡背景下银行制度创新的总体架构 |
| 5.2.2 统筹城乡背景下银行制度创新的作用机制 |
| 6. 统筹城乡背景下的银行组织体系制度创新 |
| 6.1 我国银行组织体系制度变迁：基于新制度经济学的分析 |
| 6.2 统筹城乡背景下银行组织体系存在的问题 |
| 6.2.1 政策性金融机构职能缺位 |
| 6.2.2 商业性金融机构职能弱化 |
| 6.2.3 农村合作金融服务缺位严重 |
| 6.3 统筹城乡背景下银行组织体系制度创新的框架 |
| 6.3.1 统筹城乡银行组织体系创新的基本思路和框架构建 |
| 6.3.2 统筹城乡银行组织体系创新应遵循的原则 |
| 6.4 统筹城乡背景下银行组织体系制度创新的路径 |
| 6.4.1 充分发挥政策性银行和商业性银行支农主体作用 |
| 6.4.2 进一步丰富和完善银行组织体系 |
| 6.4.3 引导正规银行进行普惠金融服务和非正规金融机构规范化发展 |
| 6.4.4 建立和发展新型农村金融机构、绿色银行体系和土地银行 |
| 7. 统筹城乡背景下的银行产权制度创新 |
| 7.1 银行产权制度变迁简要回顾 |
| 7.2 商业银行现有产权制度存在的问题 |
| 7.2.1 国有大型商业银行产权制度存在的问题 |
| 7.2.2 城市商业银行产权制度存在的问题 |
| 7.2.3 其他商业银行产权制度存在的问题 |
| 7.3 商业银行的委托代理关系分析 |
| 7.3.1 模型的基本假设 |
| 7.3.2 模型设立与分析 |
| 7.4 统筹城乡背景下银行产权制度创新的路径 |
| 7.4.1 统筹城乡背景下产权制度创新的原则 |
| 7.4.2 统筹城乡背景下商业银行的股权结构改革 |
| 7.4.3 统筹城乡背景下商业银行的公司治理改革 |
| 7.4.4 统筹城乡背景下商业银行激励约束机制的构建 |
| 8. 统筹城乡背景下的银行经营制度创新 |
| 8.1 银行经营制度理论简述 |
| 8.2 宏观层面上的银行经营制度 |
| 8.2.1 国外银行经营制度的简介 |
| 8.2.2 国外主要混业经营模式的特点及评价 |
| 8.2.3 我国银行经营制度的变迁 |
| 8.2.4 我国银行经营制度变迁的效应评价 |
| 8.2.5 银行经营制度改革和创新的路径选择 |
| 8.3 微观层面上的银行经营制度 |
| 8.3.1 农村金融服务取得的成效及原因分析 |
| 8.3.2 统筹城乡背景下银行经营制度存在的问题 |
| 8.3.3 统筹城乡背景下银行经营制度的改革和创新 |
| 9. 统筹城乡背景下的银行风险控制制度创新 |
| 9.1 我国银行风险控制模式的发展历程 |
| 9.1.1 资产风险控制模式阶段 |
| 9.1.2 负债风险控制模式阶段 |
| 9.1.3 资产负债风险控制模式阶段 |
| 9.1.4 全面风险控制模式阶段 |
| 9.2 银行内部控制制度的现状及评价 |
| 9.2.1 我国银行内部控制制度的现状 |
| 9.2.2 重庆市银行内部控制制度的现状 |
| 9.2.3 统筹城乡背景下银行内部控制制度存在的问题 |
| 9.3 银行监管制度的演变及创新的必要性分析 |
| 9.3.1 银行监管概况 |
| 9.3.2 银监会成立以来的银行监管理念及实践 |
| 9.3.3 银行监管制度创新的必要性：基于博弈视角的分析 |
| 9.4 统筹城乡背景下银行风险控制制度的改革与创新 |
| 9.4.1 构建合理的内部风险控制体系 |
| 9.4.2 持续优化内部风险控制流程 |
| 9.4.3 构建内部风险控制运行配套机制 |
| 9.4.4 加强银行监管能力建设 |
| 9.4.5 建立差别化监管机制推动统筹城乡农村金融服务 |
| 9.4.6 微观审慎监管——构建重庆市单体银行风险预警模式 |
| 9.4.7 宏观审慎监管——建立银行体系系统性监管框架 |
| 10. 统筹城乡背景下的银行制度创新案例分析 |
| 10.1 重庆农村商业银行产权制度改革实践及评价 |
| 10.1.1 重庆农村商业银行产权制度改革的实践 |
| 10.1.2 重庆农村商业银行产权制度改革后的经营绩效及评价 |
| 10.2 农行重庆市分行三农金融事业分部经营管理模式概况及评价 |
| 10.2.1 农行重庆市分行三农事业分部的概况 |
| 10.2.2 农行重庆市分行三农事业分部经营管理模式的评价 |
| 10.3 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社概况及评价 |
| 10.3.1 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社的概况 |
| 10.3.2 重庆市江津区白沙明星农村资金互助社的评价 |
| 10.4 渝东南银行业实施“绿色信贷”实践及评价 |
| 10.4.1 渝东南银行业实施“绿色信贷”的实践 |
| 10.4.2 渝东南银行业实施“绿色信贷”的成效及评价 |
| 10.5 重庆银行风险管理实践的经验和评价 |
| 10.5.1 重庆银行风险管理主要做法及成效 |
| 10.5.2 重庆银行风险管理的效应评价 |
| 11. 统筹城乡背景下的银行制度创新的外部环境建设 |
| 11.1 建立健全法律法规体系 |
| 11.1.1 完善信贷管理相关法律法规 |
| 11.1.2 加快农村金融相关立法进程 |
| 11.1.3 完善农村土地流转相应法规 |
| 11.2 不断完善政策扶持体系 |
| 11.2.1 出台涉农贷款财税扶持政策 |
| 11.2.2 成立涉农贷款损失补偿基金 |
| 11.3 完善风险分担补偿机制 |
| 11.3.1 不断壮大担保机构担保实力 |
| 11.3.2 探索创新贷款抵押担保方式 |
| 11.4 加强金融生态环境建设 |
| 11.4.1 培植农村信用体系 |
| 11.4.2 完善信用激励约束机制 |
| 11.4.3 加快支付结算体系建设 |
| 11.5 构筑多元化信息共享机制 |
| 11.5.1 塑造良好的银政企关系 |
| 11.5.2 加快信息网络化建设 |
| 12. 研究结论与展望 |
| 12.1 研究结论 |
| 12.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（9）商业银行公司治理的法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 商业银行股权结构与公司治理绩效 |
| 1.2.2 商业银行董事会规模、结构与公司治理绩效 |
| 1.2.3 商业银行管理层约束与激励机制 |
| 1.2.4 商业银行公司治理的外部机制 |
| 1.2.5 商业银行治理的国际经验 |
| 1.3 研究思路、研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新之处 |
| 1.4.2 本文存在的不足 |
| 第2章 公司治理的概念与相关理论概述 |
| 2.1 公司制企业与公司治理问题的源起 |
| 2.1.1 公司制企业的法律特征 |
| 2.1.2 公司治理问题的源起 |
| 2.2 公司治理的概念界定 |
| 2.2.1 经济学视角的公司治理内涵 |
| 2.2.2 法学视角的公司治理内涵 |
| 2.2.3 本文采用的公司治理概念 |
| 2.3 公司治理理论概述 |
| 2.3.1 委托—代理理论 |
| 2.3.2 利益相关者理论 |
| 2.3.3 其他主要公司治理理论 |
| 2.4 公司治理的主要机制 |
| 2.4.1 公司内部监督与制约机制 |
| 2.4.2 公司外部约束机制 |
| 第3章 公司治理的一般法律制度 |
| 3.1 关于股东权利及其保护的法律制度 |
| 3.1.1 股东知情权的保护制度 |
| 3.1.2 股东重大事项决定权制度 |
| 3.1.3 股东收益权保护制度 |
| 3.1.4 股东大会的多数原则和少数股东权利保护制度 |
| 3.1.5 维护股东权益的司法救济制度 |
| 3.2 关于董事会制衡与激励机制的法律制度 |
| 3.2.1 董事会的法律地位 |
| 3.2.2 关于董事会的构成及其内部制衡机制的法律制度 |
| 3.2.3 有关董事薪酬的法律制度 |
| 3.2.4 董事的义务及其违反职责的追究制度 |
| 3.3 关于公司治理的其他法律制度 |
| 3.3.1 监事会在公司监督中的地位与作用 |
| 3.3.2 公司高层管理人员的法律地位 |
| 3.3.3 信息披露与独立审计制度 |
| 第4章 商业银行公司治理中的特殊法律制度 |
| 4.1 商业银行的特殊性 |
| 4.1.1 商业银行资本结构的特殊性 |
| 4.1.2 商业银行经营活动的非透明性 |
| 4.1.3 商业银行服务内容的同质性 |
| 4.1.4 商业银行及银行系统的脆弱性 |
| 4.1.5 政府对商业银行的严格监管 |
| 4.2 商业银行特殊性对其公司治理的影响 |
| 4.2.1 对商业银行内部治理机制的影响 |
| 4.2.2 对商业银行外部治理机制的影响 |
| 4.3 提高商业银行公司治理有效性的法律制度 |
| 4.3.1 传统金融监管制度对商业银行经营管理的约束 |
| 4.3.2 金融自由化背景下的商业银行公司治理 |
| 第5章 银行制度转轨与商业银行公司治理的法律制度建设 |
| 5.1 法国的银行私有化改革与相关的制度建设 |
| 5.1.1 法国国有银行私有化改革的背景 |
| 5.1.2 法国国有银行私有化的法律制度准备 |
| 5.1.3 法国推进国有银行私有化的具体措施 |
| 5.1.4 法国国有银行私有化改革效果 |
| 5.2 墨西哥国有银行私有化改革及相关制度建设 |
| 5.2.1 国有银行私有化改革的背景 |
| 5.2.2 墨西哥国有银行私有化的法律制度准备 |
| 5.2.3 墨西哥国有银行私有化的具体措施 |
| 5.2.4 墨西哥国有银行私有化的效果 |
| 5.3 波兰国有银行私有化及其公司治理改革 |
| 5.3.1 波兰国有银行私有化的历程回顾 |
| 5.3.2 波兰国有银行私有化及其公司治理改革的主要内容 |
| 5.3.3 波兰国有银行私有化及其公司治理改革的效果 |
| 5.4 捷克国有银行私有化及其公司治理改革 |
| 5.4.1 捷克国有银行私有化的历程回顾 |
| 5.4.2 捷克国有银行私有化及其公司治理改革的效果 |
| 5.5 匈牙利国有银行私有化改革及其公司治理改革 |
| 5.5.1 匈牙利国有商业银行私有化改革历程回顾 |
| 5.5.2 匈牙利国有银行私有化的主要措施 |
| 5.5.3 匈牙利国有商业银行私有化与公司治理改革的效果 |
| 5.6 关于商业银行公司治理法律制度建设的几点总结 |
| 第6章 完善我国商业银行公司治理法律制度的思考 |
| 6.1 我国的银行制度改革与现代商业银行制度确立 |
| 6.1.1 银行制度改革的起步阶段（1978—1984 年） |
| 6.1.2 探索建立多元国有银行体系的改革阶段（1985—1993 年） |
| 6.1.3 探索建立国有商业银行制度阶段（1994—2002 年） |
| 6.1.4 现代商业银行制度基本确立阶段（2003 至目前） |
| 6.2 我国商业银行公司治理的现状及主要问题 |
| 6.2.1 当前我国商业银行公司治理的基本状况 |
| 6.2.2 我国商业银行公司治理存在的主要问题 |
| 6.3 完善我国商业银行公司治理法律制度的对策 |
| 6.3.1 实现从隐性存款保险制度到明确存款保险制度的转变 |
| 6.3.2 调整股东大会地位和股东权利保护的法律规定 |
| 6.3.3 进一步强化董事会地位和增强董事会内部制衡机制 |
| 6.3.4 调整监事会构成的法律规定并增强其监督职能 |
| 6.3.5 完善商业银行高层管理人员激励机制的法律规定 |
| 6.3.6 深化会计制度改革和加强信息披露法律制度建设 |
| 6.3.7 全面提高有关商业银行公司治理法律制度的实施效率 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术文章及其他成果 |
| 后记 |
（10）提升我国国有商业银行竞争力的制度创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1选题背景和意义 |
| 1.2 研究思路和内容 |
| 1.3 研究创新及不足 |
| 第2章 相关理论研究 |
| 2.1 关于商业银行制度创新问题的研究 |
| 2.2 关于商业银行竞争力问题的研究 |
| 第3章 我国国有商业银行竞争力不强的制度分析 |
| 3.1 制度因素对商业银行竞争力的作用和影响 |
| 3.2 我国国有商业银行制度创新历程及特征 |
| 3.3 影响我国国有商业银行竞争力的制度缺陷 |
| 第4章 我国国有商业银行竞争力评价 |
| 4.1 国有商业银行竞争力评价体系的构建 |
| 4.2 对国有商业银行安全性的评价 |
| 4.3 对国有商业银行流动性的评价 |
| 4.4 对国有商业银行盈利性的评价 |
| 4.5 对国有商业银行金融创新发展能力的评价 |
| 4.6 国有商业银行竞争力评价结论 |
| 第5章 我国国有商业银行制度创新的路径选择 |
| 5.1 制度创新的总体思路和目标 |
| 5.2 国有商业银行的产权制度创新 |
| 5.3 建立健全国有商业银行法人治理结构 |
| 5.4 国有商业银行组织制度创新 |
| 5.5 借鉴国际经验创新国有商业银行内控制度 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、股份制——国有银行制度创新的选择（论文参考文献）
- [1]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [2]新中国70年银行制度建设：思想演进与理论创新[J]. 信瑶瑶. 财经研究, 2019(12)
- [3]中国民营银行发展及规制机理研究[D]. 杨馥华. 中南财经政法大学, 2018(08)
- [4]中国银行制度演化研究——基于政府与市场间权力博弈的视角[J]. 谢宗藩,陈永志. 贵州社会科学, 2016(06)
- [5]中越商业银行制度比较研究[D]. NGUYEN THI NGAN（阮氏银）. 海南大学, 2016(06)
- [6]中国国有商业银行信贷制度研究[D]. 王相东. 吉林大学, 2014(09)
- [7]国有商业银行产权制度改革效应评析[D]. 张鑫. 吉林大学, 2012(09)
- [8]统筹城乡背景下的银行制度创新研究 ——以重庆市为例[D]. 江涛. 西南财经大学, 2011(04)
- [9]商业银行公司治理的法律制度研究[D]. 王思洋. 吉林大学, 2011(08)
- [10]提升我国国有商业银行竞争力的制度创新研究[D]. 孙杰. 山东大学, 2010(03)