一、福建南安农信社 八项举措助力贷款营销（论文文献综述）
谭琳[1]（2020）在《金融支持女性创业的效果研究 ——基于福建省农村信用社“巧妇贷”的调查数据》文中进行了进一步梳理“大众创业、万众创新”,在开放经济环境下,希望尝试自主创业实现收入增长、提高人生价值的女性越来越多。但是,众所周知,广大女性群体在创业前期往往都会面临严重的资金不足问题;作为支持女性创业的金融产品,女性小额担保贴息贷款政策实施已经有一定的历史了,众多学者在理论模式、操作方法与政策支持等方面做了深入的分析,但是目前从对女性创业的金融支持效果角度来进行研究的却不多,因此,对金融支持效果进行研究,具有非常重要的现实意义。本研究以对福建省农村信用社“巧妇贷”的调查为主要数据来源,结合文献分析、案例分析、相关性统计分析、回归分析等方法,来研究这款普惠金融产品对支持女性创业的效果。通过对“巧妇贷”实证分析,借助SPSS统计软件得出年龄、还款压力、贷款比重、实际获得金额、是否接受培训、贷款审批手续等均会是对贷款获得、还款、满意度产生显着影响的因素;据此综合性地从满足创业女性对于资金的长期需求、提供更简便高效的金融服务、创新金融服务形式、健全全面风险管理体系四个方面对金融支持女性创业提出优化建议。本文从金融需求主体和金融供给主体两方面对金融支持女性创业现状进行了详细的考察和研究,可以为乡村振兴中地区金融发挥地域优势、依托新兴科技服务水平来支持女性创业提供一定的参考。
黄艳萍[2]（2020）在《K农信社小微企业贷款营销策略研究》文中研究表明2020年中央提出,扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务。悠悠万事,民生为大。就业是民生之本,保障就业和民生,必须稳住上亿市场主体。而小微企业贡献了全国80%的就业岗位。2020年政府工作继续把帮助企业特别是小微企业、个体工商户作为政府工作的重点。小微企业一直是经济发展的重要动力,吸纳就业的主力军。我国多次出台相关政策,要求金融机构增加小微企业贷款,支持小微经济。但是小微企业贷款业务具有成本高、利润低、风险大的特点。特别是2020年受新型冠状病毒疫情的影响,整体经济下行,对小微企业的影响深远。K农信社作为地方金融机构“支农支小”的主力军,仅通过降低小微企业贷款融资成本已经难于拓展相关业务。如何在保障资产质量的前提下,按质按量完成社会责任,是当下首要关注的问题。论文通过运用PEST模型和SWOT模型对K农信社小微企业贷款业务的宏观和微观环境进行战略分析。从宏观环境方面看,国家顶层高度关注小微经济的发展。财政部、国家税务总局、银保监会、中国人民银行纷纷出台相关办法、措施,响应国家号召,鼓励扶持小微企业发展。在政策引导下,小微企业贷款的局面开始转变,将有更多机构以更低利率放出更多贷款。从微观方面分析,K农信社还未充分运用自身网点多、客户信赖度高的优势,把握政策倾斜的契机,着力发展小微企业贷款业务。针对战略分析的结果,论文通过对潜在客户调研,了解产品差异;对存量客户调研,评估K农信社服务质量;对内部客户经理调研,分析K农信社小微企业贷款业务发展的掣肘因素。通过市场调研,结合自身工作经验着力分析K农信社小微企业贷款业务发展困境。产品和营销渠道单一、薪酬激励效果不明显、营销团队不健全等因素制约着小微企业贷款的发展。最后针对困境分析,根据4P理论提出营销策略,以帮助K农信社履行社会责任。
洪耀文,李秋逸[3]（2020）在《“党建+金融助理” 探索驻村工程新模式》文中研究说明"党建+金融助理"模式,探索基层党建与金融服务的结合点,促进农信系统基层党组织与当地党政部门双向联动,实现金融资源、金融人才与乡村振兴战略的有机融合2019年以来,福建省农信社、农商银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持党建引领,进一步下沉服务重心,大力推广"党建+金融助理"模式,实施"万名金融助理驻万村（社区）"工程,有效探索基层党建与金融服务的结合点,将金融服务延伸至农村、社区的"神经末梢",为乡村振兴战略提供有力的金融支撑。
李其成[4]（2019）在《中央和地方金融监管权配置问题研究》文中指出中央与地方金融监管权配置问题的核心是金融监管权在中央和地方政府之间是否需要以及应该如何配置。中国金融行业的发展,尤其是金融混业经营、金融创新以及地方金融业的繁荣,对中国现有中央集权垂直式的监管权力配置模式提出了巨大挑战,现有监管模式已经不能适应金融业的剧烈变化。当前各国都在着力加强对金融整体性风险的防范,如何对新型金融活动进行有效监管是亟需解决的问题。中国过去对于金融监管体制的研究都相对集中在中央一级政府部门间金融监管权的配置上,对地方政府能否享有以及如何享有金融监管权问题的研究相对缺乏。面对市场的新变化,地方政府实际已广泛参与到了地方金融监管之上,承担着属地风险处置责任和维稳第一责任。但不同地方金融监管模式差异较大,尚未形成成熟统一的模式,且地方政府金融监管权在定位、正当性、内容等重要问题上仍有待进一步研究。研究地方政府及其部门能否享有以及如何行使金融监管权,应首先明确金融监管权的性质、地位、特征等问题。金融监管权的根本属性是公权力,并呈现多元性与多重性特征,这决定了其行使需要合理配置。在权力的配置过程中,中央政府部门之间的权力配置以权力的“功能性”理论为基础,而监管权力在中央和地方政府之间的配置则以“结构性”理论为理论基础。在“结构性”理论下,我国金融市场、权力结构、政府职能等因素共同决定并创生了中国进行金融监管权央地配置的迫切内在需求,其中地方金融业的发展状况是第一大动因,地方政府的金融竞争是直接动力,维护金融安全是根本目的,而国家权力结构改革是其政治背景。我国现有监管模式的形成有其特殊的历史和国情条件。地方政府金融监管权的配置状况及其得失,对现有配置模式的建构和完善有重要意义。作为国家公权力之一的金融监管权,是国家权力体系中的一部分,服从并深受国家权力央地分配的制约。具体到金融领域,其历程可总结为:从金融中央集权到有限的地方竞争——中央逐渐削弱地方政府对金融行业的影响力——为应对全球局势而进一步向中央集中——金融领域市场化改革之路确立。当前,坚决走市场化道路,应是最大的国情,亟需金融监管权配置模式改革与之适应。中国当前监管模式为中央“一行两会”为主体、多头分工式的中央一级金融监管,中央监管权在地方通过地方派出机构履行职能,权力主要集中于中央一级,存在协调不力、监管真空、限制创新、制约发展等突出问题,亟需向地方政府配置权力,让地方政府参与监管,弥补中央政府监管的不足。当前地方政府通过中央政府及其部门政策、文件等方式获得一定的金融监管权,是一种实用主义做法,虽无法律、法规明确、具体的授权,但有模糊的事实上的监管权力。国家最新政策明确了地方政府金融监管的属地风险处置责任和维稳第一责任,呈现了双层监管的发展趋势。中国金融监管权央地配置模式发展至今,已经明显不能适应市场化的需求,存在诸多的困境。地方政府缺乏法定的金融监管权,对于金融监管事务的参与,均是通过中央行政管理部门的个别授权,或地方政府的主动承担,缺乏制度化、体系化的权力配置。这种监管权集中于中央一级的配置模式,不论是应对传统金融模式及其创新,还是应对发展迅猛的互联网金融和金融科技,都力不从心。其中最关键的缺陷在于地方金融监管权的合法性危机,导致监管对象覆盖不足、制度弹性缺失、地方立法权缺位、责任不明等问题。就央地分权而言,世界上现存在分权型多层监管模式以及单层监管两种模式,前者以美国和加拿大为典型,后者是大多数国家采用的监管模式。美国和加拿大存在联邦政府和地方政府两级金融监管机构,各自在金融监管的事务中发挥了关键作用。英、德、日等国均为非典型的金融监管央地分权模式,仍以中央政府监管为主。总体而言,其他国家或地区金融监管央地分权模式之于中国的启示,在于其权力配置方式和依据的法治化。相比较而言,中国地方政府并非完全不存在金融监管权,但在中国现有配置模式中,除个别地区通过地方法规形式予以确定之外,均是行政式的、实用主义的配置模式,缺乏法治化的特征。其他国家或地区的启示还在于其无论何种央地配置模式,并不存在优劣之分,只有与国情合适与否。央地分层的监管体制与中央集权式的监管体制,受到联邦制或单一制国家形式的极大影响,但是二者并非一一对应,最终决定其模式的,是一国的金融市场及金融制度赖以存在的整个国情。地方政府金融监管权实用主义配置的现实,已经显着表明向其配置权力的必要性。而地方政府金融监管权配置的制度化,应该在重新厘清金融监管权央地配置的动因、目标、价值及原则的基础上,将地方政府金融监管权的首要价值定位于维护地方金融市场的安全稳定;其次要有利于提升金融监管的效率;最后,还应有利于实现地方经济民主。而地方金融监管权配置的目标,则是实现金融监管权理论上的结构化、制度上的法治化和实践中的高效率。为此,地方金融监管权配置应当以合理分权、依法分权和权责对等为主要原则,坚持法治化的根本路径。中国当前最根本症结并非地方政府金融监管权有无的问题,而在于法治化的缺失。考虑到地方金融市场的特殊性,依据法律的相关规定,应当充分发挥各地方权力机构的作用,通过地方立法进行地方金融监管权的配置。金融监管权主体、对象、内容的配置,应把握以下原则:主体上,要坚持地方监管机构的独立化、专业化和责任化,并建立地方统筹监管、中央指导的央地监管机构关系;内容上,必须厘清地方金融市场与政府监管之间、地方监管与中央监管之间的两个界限。此外,任何规范的有效运行都离不开其所在的制度体系,金融监管权的科学化央地配置,应当以完善的顶层权力配置为依托,改严格分业式监管为统筹式监管、完善中央与地方经济权力配置的关系、完善金融机构破产制度、国家救助制度和存款保险制度等,从而培育强大而稳健的市场机制,从根本上减少市场失灵。
林华宁[5]（2019）在《金融服务“三农”与“乡村振兴战略”路径研究 ——以农行泉州分行为例》文中提出“乡村振兴战略”是当前“三农”工作和乡村发展的政策纲领,是决胜全面建成小康社会需要坚定实施的七大战略之一,为我们指明了新时代乡村发展方向。新时期抓好“乡村振兴战略”实施,落实“三农”重点工作,离不开金融服务的有效支持。基于以上背景,本文采用实证分析、案例分析与实践研究相结合的方法,以金融服务“三农”和“乡村振兴战略”现状为立足点,以银行业金融机构服务“三农”和“乡村振兴战略”情况为研究对象,结合泉州农行及下辖经营行服务“三农”和支持“乡村振兴战略”的情况,从金融机制、金融产品创新、金融机构内生动力、外部宏观及行业环境、服务模式和政策制约等多维度剖析金融支持乡村振兴战略面临的现实问题和困境。并基于泉州县域（三农）相关产业、金融和经济数据,以金融发展和金融效率这两个维度采用数据模型进行回归分析,研究表明:（1）金融发展对三农经济发展和乡村振兴有显着的推动作用,金融效率提升亦具有推动作用。（2）必须要发挥金融体系的作用,打破城乡要素壁垒,提高农村投资边际收益率和投资效率,使得农村投资的潜力进一步释放,实现农村经济发展。（3）高效精准的金融服务有利于优化农村分配结构,带动乡村振兴。最后,试图从金融服务创新,优化机制,提升金融服务质效,实现金融资源优化配置等方面提出扶持三农、推进乡村振兴战略的相关对策。
张镇雄[6]（2019）在《全力打造价值银行 建设升级版福建农信》文中进行了进一步梳理全力打造价值银行,打造升级版福建农信,为助推高质量发展、落实赶超战略作出新的更大贡献福建农信坚持稳中求进工作总基调,坚持新发展理念,坚持高质量发展落实赶超,坚持以服务乡村振兴、助力实体经济、支持民企发展为主线,回归本源、专注主业、聚焦普惠,全力打造价值银行,建设升级版福建农信,为助推高质量发展、落实赶超战略作出新的更大贡献。
刘沙[7]（2019）在《“互联网+”模式下农村信用社经营绩效及影响因素研究 ——基于福建省67家行社的数据》文中指出目前,随着互联网技术蓬勃发展,在国家相关政策的支持下,各种以互联网技术为依托的产业融合正在迅速发展。2011年中国人民银行允许企业开展第三方支付业务,标志着互联网技术与金融的正式结合。2013年互联网金融的发展达到巅峰,支付宝、百发等平台全面爆发。2015年,李克强总理在第十二届全国人大第三次会议政府工作报告中提出实施“互联网+”行动计划,互联网技术成为企业、产业甚至是国家竞争的新引擎。福建省农村信用合作社（以下简称“福建省农信社”）积极响应国家政策,探索互联网技术在电子银行、信贷、电商及电子支付等领域的应用,积累了丰富的经验和数据。本文以福建省农信社为研究对象,通过建立多元线性回归模型,研究其在“互联网+”模式下的经营绩效状况,并分析了影响经营绩效的因素。本文主要分为七个章节:第一章,首先阐述了本文的研究背景及意义,明确了本文的研究内容及方法,最后梳理了国内外关于经营绩效测定及影响因素的相关文献。第二章,总结了互联网金融和经营绩效的相关概念及理论。第三章,详细介绍了福建省农信社在电子银行、信贷、电商及电子支付业务方面运用互联网技术的情况。第四章,在前人研究和银监会确立的商业银行经营绩效指标体系的基础上,利用福建省农信社年报和福建省统计年鉴数据,在成长性、盈利性、安全性、流动性四个方面,选取包括资产利润率、贷款增长率、资本充足率、不良贷款率在内的12个指标,建立了衡量福建省农信社经营绩效的指标体系。使用SPSS25.0数据分析软件,通过因子分析方法建立系数矩阵,得到特征系数、特征值及公因子权重,根据公因子权重计算得到67家农信社（包括福建省农村商业银行,简称农商行）的综合绩效得分。在此基础上,采用聚类分析方法将经营绩效分为优秀、良好和及格三个等级,并对不同等级内的农信社经营绩效进行差异性分析。第五章,将福建省农信社经营绩效作为被解释变量,将电子交易占比、电商销售收入和电子信贷放款额作为核心解释变量,将资产总额、存贷款利差和福建省农信社大专以上学历职工占比作为控制变量,通过建立多元线性回归模型得到各个变量的系数。其中核心解释变量的系数分别为:电子交易占比的系数为0.412,电商销售收入的系数为0.257,电子信贷放款额的系数为0.241。第六章,根据实证分析结果,提出了可以通过创新服务方式、电商模式、信贷产品、人才结构、经营制度以及控制金融风险等措施来提升“互联网+”模式下福建省农信社经营绩效水平和促进“互联网+农信社”模式更好发展。第七章,全面总结了本文得到的结论及进一步研究方向。
陈余进[8]（2018）在《银行业普惠金融绩效评价研究 ——基于宁德市银行业的分析》文中指出普惠金融最早是在2005年联合国宣传国际小额信贷年时被使用,随后逐渐被国内外众多学者重视,并展开一系列研究,普惠金融概念是在小额信贷、微型金融发展的基础上诞生的新概念。普惠金融即以可承受的成本,尽可能地为所有社会成员提供相应的金融服务,低收入人群、农民、小微企业等弱势群体是服务的重点对象,它具有人人享有、服务主体的广泛性、服务范围的全面性、服务的可持续性、金融机构广泛参与等特点,将让客户感受到金融的温度与美好。发展普惠金融对有效缓解小微企业、三农、扶贫等领域的融资难、融资贵难题,激发市场活力,改善人民生活,助力扶贫攻坚均具有积极意义。近年来,福建省银行业大力扩展金融服务的覆盖面,深化农村金融服务体系,改善小微企业金融服务,金融精准扶贫扎实推进,金融科技运用不断推进。银行业金融机构作为普惠金融工作的主力军,具有举足轻重、不可替代的作用。本文首先明晰普惠金融的相关概念及国内外发展历程;分析了福建省、宁德市银行业普惠金融绩效现状,取得成绩与存在不足之处;基于银行业视角,选择具有辖区特色和社会高度关注的畲族乡镇贷款额、两权等抵押贷款规模、制造业贷款占比、精准扶贫卡发卡量、建档立卡贫困户贷款覆盖率等指标,建立普惠金融绩效评价指标体系,采用层次分析法确定相关指标权重。以宁德市银行业为例,通过无量纲化处理、欧式距离法等,计算宁德市银行业普惠金融绩效指数,量化评价宁德市银行业2014—201 7年度普惠金融绩效情况,并细分5方面指数进行分析,研究表明:宁德市银行业在普惠金融领域取得一定的进步,绩效指数大幅提高。最后根据绩效评价结果,提出进一步明确普惠金融工作根本原则和战略定位、营造良好的金融生态环境、银行业机构主动作为、提升三农金融服务质效、推动小微金融服务高质量发展、助力打赢脱贫攻坚战、强化普惠金融风险乱象治理等方面的发展建议,为深入推进银行业普惠金融工作提供思考与借鉴。
黄耿森[9]（2017）在《福建农信农户小额信用贷款可持续发展研究》文中研究指明农户小额信用贷款是指面向农村地区的从事种、养、植业生产的农户发放的无需担保的小额信贷产品。自20世纪70年代在发展中国家开始创立,目前已在世界一百多个国家进行了推广,并发展了多种模式。在福建省,虽然农户小额信用贷款推出的时间比较晚,但仍取得良好成效。作为农村金融服务的主力军,福建省农信社、农商银行（以下简称“农信社”）在支持地方“三农”发挥了重要作用,其中,农户小额信用贷款作为一种金融工具,发挥了至关重要的作用。虽然农户小额信用贷款额度较小,但由于无需担保,其受到了农村地区广大农户的欢迎。很长一段时间以来,向贫困农户提供农户小额信用贷款,是地方政府开展金融扶贫、助力农民摆脱贫困的主要方法。但随着农村地区经济的发展,目前农户小额信用贷款的性质已发生变化,支持范围已不再局限于扶贫领域,正逐步扩展到商业领域。近几年,福建省农信社通过加大投入,保证了农户小额信用贷款逐年增长,但在业务发展的可持续方面,也存在较多的问题,主要有以下几方面:一是部分农信社、农商银行自身发展定位不清晰,贷款投放出现“脱农”倾向,不愿意发放农户小额信用贷款;二是管理能力跟不上,与农户小额信用贷款业务管理相关的人员素质、贷款规模、贷款额度、服务质量满足不了农户的实际需求;三是农业生产的高风险属性,导致农户小额信用贷款不良率较高;四是贷款的人力、物力、财力成本较高,导致大部分行社不愿意花精力推广;五是营销渠道单一,科技支撑力度不够,贷款只在线下发放,与互联网金融企业存在较大差距;六是农村信用体系不够完善,农户小额信用贷款还款率低、逾期率高。基于农户小额信用贷款存在的上述问题,笔者就福建农信农户小额信用贷款可持续发展进行了分析和归纳,提出以下对策:找准自身定位;明确管理架构;建立全面风险管理体系;降低贷款成本;加快互联网金融建设;加快农村信用工程体系建设。最后,本人以南安农商银行农户小额信用贷款发展为例,剖析了农信社、农商银行发展小额信贷的可操作性。
李潇[10]（2017）在《创新福建农村金融“精准扶贫”模式研究 ——基于互联网金融视角》文中指出改革开放以来,我国始终致力改善农村贫困地区经济、降低农村贫困人口工作,并取得一定成效。但是,截止2016年末,我国农村贫困人口还有4335万人,因此,农村扶贫工作任重而道远。为做好新时期农村扶贫工作,党中央提出了“精准扶贫”的战略,试图通过精确识别、精确帮扶、精确管理,推进“精准扶贫”,以实现协调发展和共享发展。2017年3月5日,李克强总理在政府工作报告中提出,应通过改善基础设施建设、提高公共服务能力、发展贫困地区特有产业、创新扶贫协调机制等措施,推动“精准扶贫”工作持续深入开展。2017年全国两会期间,习近平总书记又要求扶贫工作应紧贴实际,全过程要精准,建立脱贫长效机制。然而,农村金融在实施“精准扶贫”工作中,依然存在诸多问题。比如:在网点运营方面,高成本降低了服务供给的积极性和商业可持续性,阻碍普惠金融和“精准扶贫”目标的实现;在融资渠道方面,基层网点存款总量少,吸收的存款不足以支持农户资金需求,造成支农资金来源不足;在市场化程度方面,政府要求农村金融机构在“精准扶贫”实施过程中采取差别化利率优惠,但机构在无法有效掌握信贷需求方信息下,却提高信贷门槛,使贫困户无法享受同等的金融服务,也难以平衡普惠性和商业性之间的矛盾;在产品服务方面,由于同质化程度高,极易遭受替代品的冲击;在科技水平和人员素质方面,互联网技术应用率整体较低,精通现代网络高科技以及互联网金融新技术的复合型人才严重缺乏。因此,农村金融如何利用好互联网新技术,如何创新农村金融“精准扶贫”模式,以提高扶贫效率,值得我们认真研究与探讨。鉴于此,本文采用历史分析、理论分析、对比分析、逻辑分析、案例分析等研究方法,对福建省农村金融“精准扶贫”现状和问题展开研究,并在借鉴其他地区扶贫先进经验和思考互联网金融在“精准扶贫”中的作用的基础上,提出了创新福建农村金融“精准扶贫”模式的相关对策。本文认为:互联网为农村金融“精准扶贫”模式提供了新思维、新技术、新渠道,农村金融机构应大力开展金融创新,优化和拓宽渠道,创新信息技术,强化人力支撑,以普惠化金融发展带动“精准扶贫”,以低成本高效率推动“精准扶贫”,以“互联网+大数据”深化“精准扶贫”,从根本上驱动“精准扶贫”。同时,以政策创新为先导,引领和保障“精准扶贫”。
二、福建南安农信社 八项举措助力贷款营销（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、福建南安农信社 八项举措助力贷款营销（论文提纲范文）
（1）金融支持女性创业的效果研究 ——基于福建省农村信用社“巧妇贷”的调查数据（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路、方法与主要内容 |
| 1.2.1 研究思路和方法 |
| 1.2.2 研究的主要内容 |
| 1.3 国内外研究概况 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 2 相关概念界定和理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 创业概念 |
| 2.1.2 女性创业者概念 |
| 2.1.3 创业的金融支持 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 普惠金融理论 |
| 2.2.2 金融抑制与金融深化理论 |
| 3 福建省金融支持女性创业现状分析 |
| 3.1 福建省女性创业情况 |
| 3.2 金融支持女性创业的政策背景 |
| 3.3 福建省农村信用社对女性创业的金融支持现状 |
| 3.3.1 福建省农村信用社发展现状 |
| 3.3.2 福建省农村信用社相关金融产品 |
| 3.3.3 女性创业相关贷款“巧妇贷”发放情况与有效做法 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 问卷调查情况及样本描述性分析 |
| 4.1 问卷调查情况 |
| 4.1.1 调查样本选择 |
| 4.1.2 调查问卷设计情况 |
| 4.2 针对调查样本的描述性分析 |
| 4.2.1 样本女性个人信息 |
| 4.2.2 资金对样本女性的重要程度 |
| 4.2.3 样本女性对“巧妇贷”的了解情况 |
| 4.2.4 金融机构帮助女性创业的主要举措 |
| 4.3 样本女性获取资金用于创业的情况分析 |
| 4.3.1 样本女性对获得贷款的满足程度 |
| 4.3.2 样本女性对贷款的偿还情况 |
| 4.3.3 样本女性从金融机构获取资金的满意程度 |
| 4.3.4 样本女性贷款后创业的效果 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 福建省农村信用社“巧妇贷”支持女性创业的实证分析 |
| 5.1 数据说明 |
| 5.1.1 信度分析 |
| 5.1.2 效度分析 |
| 5.2 样本女性对金融支持满意度的实证分析 |
| 5.2.1 相关性分析 |
| 5.2.2 变量赋值 |
| 5.2.3 模型构建 |
| 5.2.4 回归分析 |
| 5.3 本章小结 |
| 6 福建省农村信用社金融支持女性创业优化对策 |
| 6.1 满足创业女性对于资金的长期需求 |
| 6.1.1 加大女性贷款信贷资金投放 |
| 6.1.2 差异化帮扶调整还款期限 |
| 6.2 提供更简便高效的金融服务 |
| 6.2.1 简化客户办理手续 |
| 6.2.2 加大放贷人员队伍,推进精准建档 |
| 6.3 创新金融服务形式 |
| 6.3.1 加大金融培训服务力度 |
| 6.3.2 着力推动女性信贷产品创新 |
| 6.4 加强信贷管理,健全全面风险管理体系 |
| 6.4.1 完善授信管理机制 |
| 6.4.2 强化贷后管理 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 本论文的主要结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 关于福建农信“巧妇贷”的专题调研 |
| 致谢 |
（2）K农信社小微企业贷款营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、选题意义 |
| 第二节 研究的目的和对象 |
| 一、研究目的 |
| 二、研究对象 |
| 第三节 研究内容和方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 研究思路和论文结构 |
| 第二章 相关概念及理论概述 |
| 第一节 小微企业标准及融资特点 |
| 一、小微企业的概念及特点 |
| 二、小微企业融资特点 |
| 第二节 相关理论综述 |
| 一、PEST分析 |
| 二、SWOT分析 |
| 三、4P营销理论 |
| 第三章 K农信社小微企业贷款营销环境分析 |
| 第一节 K农信社概述 |
| 一、K农信社基本情况介绍 |
| 二、K农信社小微企业贷款业务状况 |
| 第二节 K农信社小微企业贷款营销环境分析 |
| 一、K农信社小微企业贷款营销宏观环境分析 |
| 二、K农信社小微企业贷款营销微观环境分析 |
| 第四章 K农信社小微企业贷款营销现状及困境分析 |
| 第一节 K农信社小微企业贷款营销现状 |
| 一、业务发展部营销 |
| 二、小微中心营销 |
| 三、基社营销 |
| 第二节 K农信社小微企业贷款营销困境调研 |
| 一、对潜在客户调研,对产品和营销渠道提出改进意见 |
| 二、对贷款存量客户调研,反映了定价及授信问题 |
| 三、对内部客户经理调研,对营销渠道、考核机制不满意 |
| 第三节 K农信社小微企业贷款营销困境原因分析 |
| 一、对内比较利率优惠不足,对外竞争产品灵活性不够 |
| 二、定价模式僵硬,税收优惠运用不足 |
| 三、线下营销队伍不健全,线上营销科技支撑不足 |
| 四、考核激励机制与工作压力不匹配 |
| 第五章 K农信社小微企业贷款营销策略设计及保障措施 |
| 第一节 K农信社小微企业贷款贷款4P营销策略设计 |
| 一、产品策略 |
| 二、定价策略 |
| 三、渠道策略 |
| 四、促销策略 |
| 第二节 K农信社小微企业贷款营销策略保障措施 |
| 一、塑造全员营销的理念 |
| 二、制定和完善薪酬激励措施 |
| 第六章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 展望与不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（3）“党建+金融助理” 探索驻村工程新模式（论文提纲范文）
| 坚守定位，在打造“党建+”模式上求突破 |
| 把牢方向，在推进驻村工程上出实招 |
| 厚植基础，在激发乡村活力上见成效 |
| 提升质效，在探索持续发展上下工夫 |
（4）中央和地方金融监管权配置问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、研究意义 |
| 二、研究综述 |
| 三、研究路径 |
| 第一章 金融监管权央地配置的理论基础 |
| 第一节 金融监管权理论基础 |
| 一、金融监管的公权力属性 |
| 二、金融监管的正当性理论 |
| 第二节 金融监管权的多元与多重 |
| 一、金融监管权主体的多元化 |
| 二、金融监管对象的全覆盖 |
| 三、金融监管内容的系统化 |
| 第三节 金融监管权央地配置的“结构化”性质 |
| 一、国家权力的央地配置 |
| 二、“结构化”视角下的金融监管权央地配置 |
| 第四节 金融监管权央地配置的动因 |
| 一、地方金融业的发展状况是根本动因 |
| 二、地方政府金融发展的竞争需要是直接动因 |
| 三、维护金融安全是终极动因 |
| 四、国家权力结构改革是重要动因 |
| 本章小结 |
| 第二章 我国央地金融监管权配置的变迁和现状 |
| 第一节 中央金融监管权模式的历史变迁 |
| 一、1949-1979:中央银行“大一统”时代 |
| 二、1979-1992:中央银行体制的建立与地方监督保障 |
| 三、1992-2003:分业监管与地方干预 |
| 四、2003-至今:分业监管与金融监管协调 |
| 第二节 我国地方金融监管权的历史考察 |
| 一、1949 年以来我国权力央地关系的发展 |
| 二、我国金融监管央地关系的变迁 |
| 第三节 我国央地金融监管权配置的现状分析 |
| 一、中央金融监管权配置现实 |
| 二、金融监管权集中配置于中央的弊端 |
| 三、地方金融监管权的配置现实 |
| 四、央地双层监管的显着趋势 |
| 本章小结 |
| 第三章 我国金融监管权央地配置的困境 |
| 第一节 地方金融监管的多重困境 |
| 一、应对传统金融的困境 |
| 二、地方金融监管法律依据普遍缺失 |
| 三、地方监管机构定位不清 |
| 四、应对互联网金融冲击的困境 |
| 第二节 金融监管权配置的合法性危机 |
| 一、金融立法现状 |
| 二、现行金融立法存在的问题 |
| 本章小结 |
| 第四章 金融监管央地配置域外模式借鉴 |
| 第一节 分权型多层监管模式 |
| 一、美国的分权型双层金融监管权配置 |
| 二、加拿大分权型双层金融监管权配置 |
| 三、美国、加拿大分权型多层监管体制特征 |
| 第二节 集中型单层监管模式 |
| 一、英国金融监管权集权型单层配置模式 |
| 二、德国依托地方银行的地方监管模式 |
| 三、日本中央政府部门行政授权地方监管模式 |
| 四、欧盟合作性金融监管模式 |
| 五、主要发达国家和地区单层监管模式的特征 |
| 第三节 域外金融监管的比较分析及其对中国的启示 |
| 一、域外金融监管权配置的制度化 |
| 二、监管权力央地配置模式的决定因素 |
| 本章小结 |
| 第五章 金融监管权央地配置的制度建构 |
| 第一节 金融监管权央地配置的宏观设计 |
| 一、金融监管权央地配置的价值取向 |
| 二、金融监管权央地配置的配置目标 |
| 三、金融监管权央地配置的主要原则 |
| 第二节 地方金融监管权配置的法治化路径 |
| 一、通过法律制度配置监管权力 |
| 二、充分发挥地方立法权的作用 |
| 第三节 地方金融监管权主体配置 |
| 一、监管机构配置的基本原则 |
| 二、中央指导下的地方统筹监管模式 |
| 第四节 地方金融监管权内容配置 |
| 一、厘清地方监管与中央监管之间的界限 |
| 二、厘清地方金融市场与政府监管之间的界限 |
| 三、地方金融监管权配置内容 |
| 第五节 配套制度设计 |
| 一、中央从严格分业走向行业统筹 |
| 二、完善中央与地方经济权力配置关系 |
| 三、创造地方金融监管权实现的条件 |
| 本章小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）金融服务“三农”与“乡村振兴战略”路径研究 ——以农行泉州分行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路和方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 本文的框架结构 |
| 1.4 研究创新与不足 |
| 第2章 文献综述与相关理论 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.3 研究评述 |
| 第3章 金融服务“三农”和乡村振兴战略的现状和困境 |
| 3.1 金融服务“三农”和乡村振兴战略实施的现实需求 |
| 3.1.1 服务三农和乡村振兴战略是落实国家大政方针的基本要求 |
| 3.1.2 服务”三农”和乡村振兴战略成效是评估金融效率的重要指标 |
| 3.2 金融机构服务“三农”和乡村振兴战略的现状 |
| 3.2.1 我国金融机构服务“三农”和乡村振兴战略概况 |
| 3.2.2 泉州金融服务乡村振兴战略的基础情况 |
| 3.3 “三农”和乡村振兴战略金融服务的现实困境 |
| 3.3.1 从金融的供给方分析 |
| 3.3.2 从金融的需求方分析 |
| 第4章 泉州市金融服务“三农”和乡村振兴战略的实证分析 |
| 4.1 金融发展与乡村经济发展影响机制 |
| 4.2 模型设定、变量说明与数据来源 |
| 4.2.1 研究假设 |
| 4.2.2 指标选择 |
| 4.2.3 数据来源 |
| 4.2.4 模型设定 |
| 4.3 实证检验结果及对策 |
| 4.3.1 描述性分析 |
| 4.3.2 模型变量相关性分析 |
| 4.3.3 模型结果分析 |
| 4.3.4 结论与对策 |
| 第5章 泉州农行服务三农和乡村振兴战略的创新举措 |
| 5.1 泉州农行服务三农和乡村振兴实证分析 |
| 5.2 优化管理机制践行普惠使命 |
| 5.3 创新丰富金融产品精准服务 |
| 5.3.1 乡村振兴贷款新品“快农贷” |
| 5.3.2 供应链金融“数据网贷” |
| 5.3.3 小微企业“微易贷” |
| 5.4 金融支持旅游项目服务乡村振兴战略 |
| 5.4.1 主要做法 |
| 5.4.2 对接乡村振兴战略成果 |
| 5.4.3 成效与启示 |
| 5.5 农村产权制度改革农户致富“助推器” |
| 5.5.1 案例背景 |
| 5.5.2 主要做法 |
| 5.5.3 成效与启示 |
| 5.6 金融扶贫稳妥推进 |
| 5.6.1 精准扶贫做法 |
| 5.6.2 成效与启示 |
| 第6章 泉州农行服务“三农”和乡村振兴战略路径探索 |
| 6.1 模式创新是实施乡村振兴战略的基本方略 |
| 6.2 服务创新是实施乡村振兴战略的主要抓手 |
| 6.3 以七大重点领域为主路径服务乡村振兴战略 |
| 6.4 创新完善支持乡村振兴政策产品和服务体系 |
| 第7章 结论与建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间的科研成果 |
（7）“互联网+”模式下农村信用社经营绩效及影响因素研究 ——基于福建省67家行社的数据（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究目标及内容 |
| 1.2.1 研究目标 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.3 研究方法及技术路线图 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线图 |
| 1.4 文献综述 |
| 1.4.1 国外文献综述 |
| 1.4.2 国内文献综述 |
| 1.4.3 文献评述 |
| 1.5 研究的创新点 |
| 2 相关概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 互联网金融的概念 |
| 2.1.2 经营绩效的概念 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 互联网金融的理论 |
| 2.2.2 经营绩效评价理论 |
| 3 福建省农信社运用互联网技术的业务现状分析 |
| 3.1 “互联网+”电子银行的现状分析 |
| 3.2 “互联网+”信贷的现状分析 |
| 3.3 “互联网+”电商的现状分析 |
| 3.4 “互联网+”电子支付的现状分析 |
| 4 福建省农信社的经营绩效水平测定 |
| 4.1 福建省农信社经营绩效的指标体系 |
| 4.1.1 福建省农信社的经营绩效评价指标的选取 |
| 4.1.2 数据来源 |
| 4.1.3 数据的无量纲化处理 |
| 4.2 福建省农信社的经营绩效得分计算 |
| 4.2.1 因子分析法介绍 |
| 4.2.2 公因子方差分析 |
| 4.2.3 碎石图及方差贡献率分析 |
| 4.2.4 因子载荷阵、旋转后的因子载荷阵 |
| 4.2.5 计算公因子及经营绩效得分 |
| 4.3 福建省农信社经营绩效的结果分析 |
| 4.3.1 聚类分析法介绍 |
| 4.3.2 福建省农信社经营绩效的聚类结果分析 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 “互联网+”模式下农信社经营绩效影响因素实证分析 |
| 5.1 变量选取与数据来源 |
| 5.1.1 变量的选取及说明 |
| 5.1.2 数据来源 |
| 5.2 多元回归模型的建立与求解 |
| 5.2.1 多元回归模型建立 |
| 5.2.2 多元回归模型求解 |
| 5.2.3 回归模型结果分析 |
| 5.2.4 多元回归模型检验 |
| 5.3 本章小结 |
| 6 “互联网+”模式下提升农信社经营绩效的对策建议 |
| 6.1 创新服务方式,提高电子化建设水平 |
| 6.2 创新电商模式,促进福e购平台升级 |
| 6.3 创新信贷产品,推进放贷流程简约化 |
| 6.4 创新经营制度,进一步完善存贷体系 |
| 6.5 创新人才结构,提高从业人员实操力 |
| 6.6 控制金融风险,坚持合规经营的原则 |
| 7 主要研究结论及进一步研究的方向 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 进一步研究的方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）银行业普惠金融绩效评价研究 ——基于宁德市银行业的分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外文献述评 |
| 1.3 研究的内容和方法 |
| 1.3.1 研究的内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新和不足之处 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 普惠金融的理论概述 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 小额信贷 |
| 2.1.2 微型金融 |
| 2.1.3 普惠金融 |
| 2.1.4 绩效评价 |
| 2.2 普惠金融的发展历程 |
| 2.2.1 国外普惠金融的发展历程 |
| 2.2.2 国内普惠金融的发展历程 |
| 2.3 理论基础 |
| 2.3.1 金融发展理论 |
| 2.3.2 农村金融理论 |
| 2.3.3 银行绩效评价理论 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 银行业普惠金融绩效现状 |
| 3.1 福建省及宁德市银行业普惠金融绩效现状 |
| 3.1.1 金融服务覆盖面不断延伸 |
| 3.1.2 农村金融服务体系不断深化 |
| 3.1.3 小微企业金融服务得到改善 |
| 3.1.4 推进金融精准扶贫 |
| 3.1.5 推动金融科技创新 |
| 3.1.6 宁德其他领域金融服务绩效 |
| 3.2 存在的问题 |
| 3.2.1 普惠金融基础建设有待优化 |
| 3.2.2 银行自身体制机制建设仍较滞后 |
| 3.2.3 普惠金融“质”与“量”发展不平衡 |
| 3.2.4 普惠金融风险乱象有所出现 |
| 3.3 本章小结 |
| 第四章 银行业普惠金融绩效评价指标体系 |
| 4.1 构建原则 |
| 4.2 银行业普惠金融绩效评价指标体系的构建 |
| 4.2.1 银行业普惠金融绩效评价指标体系 |
| 4.2.2 指标说明 |
| 4.3 运用层次分析法确定权重 |
| 4.3.1 使用层次分析法的原因 |
| 4.3.2 运用AHP层次分析法计算指标权重步骤 |
| 4.4 数据处理方法 |
| 4.5 普惠金融绩效指数 |
| 4.6 本章小结 |
| 第五章 银行业普惠金融绩效评价——基于宁德市银行业的分析 |
| 5.1 数据来源与处理 |
| 5.1.1 数据来源 |
| 5.1.2 数据处理 |
| 5.2 评价结果 |
| 5.3 本章小结 |
| 第六章 提高银行业普惠金融绩效的建议 |
| 6.1 进一步明确普惠金融工作的根本原则和战略定位 |
| 6.2 主动营造良好的金融生态环境 |
| 6.3 银行业机构主动作为 |
| 6.4 提升三农金融服务质效 |
| 6.5 推动小微金融服务高质量发展 |
| 6.6 助力打赢脱贫攻坚战 |
| 6.7 强化普惠金融风险乱象治理 |
| 6.8 本章小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（9）福建农信农户小额信用贷款可持续发展研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.3 研究内容 |
| 第二章 农户小额信用贷款概述 |
| 2.1 农村信用社农户小额信用贷款的含义及特点 |
| 2.1.1 农村信用社农户小额信用贷款含义 |
| 2.1.2 农村信用社农户小额信用贷款特点 |
| 2.2 农村信用社农户小额信用贷款的作用 |
| 2.2.1 突破农村经济发展中的金融瓶颈 |
| 2.2.2 调整农村信贷结构和产业结构 |
| 2.2.3 改善农村信用环境 |
| 2.2.4 建设和谐社会 |
| 2.3 农户小额信用贷款可持续发展的界定 |
| 2.3.1 可持续发展的定义 |
| 2.3.2 农户小额信用贷款可持续发展的定义 |
| 第三章 福建农信农户小额信用贷款发展概述 |
| 3.1 福建农信发展概况 |
| 3.1.1 福建农信农户贷款的发展概况 |
| 3.1.2 福建农信农户小额信用贷款的发展现状 |
| 3.1.3 基于福建农信小额信用贷款的发展现状的实证分析 |
| 3.2 福建农信农户小额信用贷款可持续发展存在的问题及原因分析 |
| 3.2.1 自身发展定位不清晰 |
| 3.2.2 贷款管理能力跟不上 |
| 3.2.3 贷款风险较高 |
| 3.2.4 贷款的人力、物力、财力成本较高 |
| 3.2.5 营销渠道有待拓展 |
| 3.2.6 农村信用体系不够完善 |
| 第四章 福建农信农户小额信用贷款实现可持续发展的对策 |
| 4.1 找准自身定位 |
| 4.2 明确管理架构 |
| 4.2.1 纵向运营管理效率提高的优势 |
| 4.2.2 业务专业化运作的优势 |
| 4.3 建立全面风险管理体系 |
| 4.3.1 建立全流程风险管理模式 |
| 4.3.2 加强全员的风险意识 |
| 4.4 降低贷款成本 |
| 4.4.1 扩大贷款规模 |
| 4.4.2 明确客户定位 |
| 4.4.3 优化作业流程 |
| 4.5 加快互联网金融建设 |
| 4.6 加强农村信用工程体系建设 |
| 第五章 农户小额信用贷款可持续发展的实例分析——以南安农商银行为例 |
| 5.1 银行定位明确 |
| 5.2 建立合理的管理组织框架 |
| 5.3 建立全流程风险管理制度 |
| 5.3.1 申请阶段设置拒绝客户名单和黑名单制度 |
| 5.3.2 调查阶段设置实地调查、眼见为实、谨慎评估、充分揭示的信贷尽职调查制度 |
| 5.3.3 审批阶段设置集中审批制度 |
| 5.3.4 放款阶段设置集中放款制度 |
| 5.3.5 贷后阶段设置风险控制制度 |
| 5.4 建立成本核算中心,运用FTP按照产品纬度核算成本 |
| 5.4.1 加强FTP核算 |
| 5.4.2 按照产品纬度计算成本 |
| 5.4.3 运用互联网技术,降低运营成本 |
| 5.5 建立本行信用体系,完善客户信用教育制度 |
| 第六章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 |
| 附1: 福建省农户小额信用贷款情况调查问卷 |
| 附2: 相关概念与说明 |
| 附3: 中国小额信贷发展大事记 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 |
（10）创新福建农村金融“精准扶贫”模式研究 ——基于互联网金融视角（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第—章 绪论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容、技术路线与方法 |
| 1.3.1 研究内容与技术路线 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 拟解决的关键问题 |
| 1.4 主要创新点和不足之处 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第二章 相关理论与分析方法 |
| 2.1 金融体制与农村金融 |
| 2.1.1 金融体制和中国金融组织体制 |
| 2.1.2 农村金融及其发展意义 |
| 2.2 金融创新、普惠金融与风险防控 |
| 2.2.1 金融创新的发展与应用 |
| 2.2.2 普惠金融理念和实践要求 |
| 2.2.3 风险防控的方式与金融风险防控 |
| 2.3 “互联网+”与互联网金融 |
| 2.3.1 “互联网+”的内涵与意义 |
| 2.3.2 互联网金融的模式与特点 |
| 2.4 五大发展理念与精准扶贫 |
| 2.4.1 五大发展理念内涵及与“精准扶贫”关系小 |
| 2.4.2 “精准扶贫”的模式与意义 |
| 2.5 PEST分析法 |
| 2.5.1 分析法简介 |
| 2.5.2 PEST分析法在本文的应用 |
| 第三章 福建农村金融发展状况及其在精准扶贫中作用 |
| 3.1 福建农村金融发展状况 |
| 3.1.1 农村地区资金短缺 |
| 3.1.2 农村地区金融资源拥有量处于相对劣势 |
| 3.1.3 农村地区获取金融服务不如城市方便 |
| 3.1.4 农村地区自助机具使用率不及城市 |
| 3.1.5 农村地区网银使用率有较大提升空间 |
| 3.1.6 山区与沿海农村地区金融基础差距大 |
| 3.2 福建农村金融在精准扶贫中的作用 |
| 3.2.1 多管齐下建机制,保扶贫行稳致远 |
| 3.2.2 明确任务抓包干,促扶贫落地生根 |
| 3.2.3 多方联动聚合力,助扶贫攻坚克难 |
| 3.2.4 多维创新提品质,推扶贫提质增效 |
| 3.2.5 多措并举稳推进,使扶贫务实笃行 |
| 3.2.6 启智扶志拔穷根,让扶贫固本强基 |
| 第四章 福建农村金融在精准扶贫中的局限与间题 |
| 4.1 农村金融市场化发展不完善、创新能力不足 |
| 4.1.1 农村金融服务普惠性和商业可持续性难以融合发展 |
| 4.1.2 产品和服务单一且同质化程度高,创新能力不足 |
| 4.2 农村金融服务基础条件差、经济主体融资难 |
| 4.2.1 农村金融服务基础条件差 |
| 4.2.2 农村经济主体融资难 |
| 4.3 农村金融科技水平滞后且人才匮乏 |
| 4.3.1 农村金融科技水平低 |
| 4.3.2 农村金融人才队伍建设相对滞后 |
| 4.4 农村金融征信体系等政策环境建设待完善 |
| 4.4.1 农村信用环境建设落后 |
| 4.4.2 政策环境有待完善 |
| 第五章 基于经验借鉴与互联网金融的扶贫思考 |
| 5.1 我国其他地区“精准扶贫”先进经验借鉴 |
| 5.1.1 我国其他地区“精准扶贫”案例 |
| 5.1.2 我国其他地区农村金融“精准扶贫”经验借鉴 |
| 5.2 互联网金融在“精准扶贫”中的作用 |
| 5.2.1 互联网金融促农村金融市场发展 |
| 5.2.2 互联网金融能因地制宜创新农村金融服务 |
| 5.2.3 互联网金融助农村金融降成本提效率 |
| 5.2.4 互联网金融为农户提供平等服务机会 |
| 5.2.5 互联网金融能提高农村市场资源配置效率 |
| 5.2.6 互联网金融催生复合型人才 |
| 5.2.7 互联网金融能改善农村信用识别与惩戒能力 |
| 第六章 创新福建农村金融“精准扶贫”模式的对策 |
| 6.1 创新业务及服务,以普惠化金融发展带动“精准扶贫” |
| 6.1.1 优化金融功能,提升普惠金融粘合度 |
| 6.1.2 商业可持续的差异化营销 |
| 6.1.3 开发特色业务 |
| 6.2 优化和拓宽渠道,以低成本高效率推动“精准扶贫” |
| 6.2.1 突出网点渠道优势 |
| 6.2.2 通过电子化建设降成本提效率 |
| 6.3 创新信息技术,以“互联网+大数据”深化“精准扶贫” |
| 6.3.1 加强数据收集与应用 |
| 6.3.2 加快信息化建设步伐 |
| 6.3.3 传统农村金融业务与互联网技术有机融合 |
| 6.4 强化人力支撑,从根本上驱动“精准扶贫” |
| 6.4.1 农村金融机构引进与培育人才方面 |
| 6.4.2 农村金融机构开展教育脱贫方面 |
| 6.5 以政策创新为先导,引领和保障“精准扶贫” |
| 6.5.1 构建农村征信体系方面 |
| 6.5.2 健全配套体系,提供政策正向激励 |
| 6.5.3 监管政策建设与风险管控方面 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
四、福建南安农信社 八项举措助力贷款营销（论文参考文献）
- [1]金融支持女性创业的效果研究 ——基于福建省农村信用社“巧妇贷”的调查数据[D]. 谭琳. 福建农林大学, 2020(02)
- [2]K农信社小微企业贷款营销策略研究[D]. 黄艳萍. 云南师范大学, 2020(01)
- [3]“党建+金融助理” 探索驻村工程新模式[J]. 洪耀文,李秋逸. 中国农村金融, 2020(03)
- [4]中央和地方金融监管权配置问题研究[D]. 李其成. 江西财经大学, 2019(07)
- [5]金融服务“三农”与“乡村振兴战略”路径研究 ——以农行泉州分行为例[D]. 林华宁. 厦门大学, 2019(12)
- [6]全力打造价值银行 建设升级版福建农信[J]. 张镇雄. 中国农村金融, 2019(09)
- [7]“互联网+”模式下农村信用社经营绩效及影响因素研究 ——基于福建省67家行社的数据[D]. 刘沙. 福建农林大学, 2019(12)
- [8]银行业普惠金融绩效评价研究 ——基于宁德市银行业的分析[D]. 陈余进. 福州大学, 2018(03)
- [9]福建农信农户小额信用贷款可持续发展研究[D]. 黄耿森. 福州大学, 2017(05)
- [10]创新福建农村金融“精准扶贫”模式研究 ——基于互联网金融视角[D]. 李潇. 福州大学, 2017(05)