一、我国现阶段银证合作的深化（论文文献综述）
雷锐[1]（2019）在《影子银行对我国货币政策实施效果的影响研究》文中提出影子银行体系已经发展成为我国经济中不可忽视的信用中介体系,虽然自2017年“去杠杆”政策实施以来,对影子银行的从严监管导致其由以往的规模快速扩张阶段转变为当前的规模收缩阶段,但其规模在我国当前经济中仍占有相当的分量,所带来的影响不可忽视。我国经济已由高速增长阶段转变为高质量发展阶段,货币政策调控模式处于由数量型调控模式向价格型调控模式过渡阶段,监管从严导致影子银行由规模扩张阶段转变为规模收缩阶段。在此背景下研究影子银行对于我国货币政策的影响机制,有助于对影子银行进行针对性监管与引导,排除其对于货币政策实施的干扰,加快货币政策框架转型,提升货币政策在经济高质量发展阶段服务实体经济的效率。首先,本文总结了中外影子银行产生的原因、运作机制,并介绍了我国影子银行的发展历程。其次,本文对我国货币政策操作框架的演变进行了总结。再次,本文实证研究了影子银行对我国货币政策目标、货币政策工具以及货币政策传导三个方面影响机制。最后,根据本文的研究结论提出了相应的建议。本文的实证研究过程及结论如下:第一,影子银行对货币政策目标的影响。从影子银行周期性角度,研究了影子银行周期性运作特征及其对于货币政策目标的影响,并讨论了近年来金融监管从严导致影子银行规模收缩对于实体经济的影响。利用2008年1月至2019年6月相关宏观经济变量数据构建TVP-VAR模型,时变脉冲响应结果显示:（1）在研究的样本期内,影子银行运行的周期性发生了转变,由顺周期性转变为逆周期性,并再次由逆周期性转变为顺周期性,且影子银行的周期性表现出时变特征。（2）在2016年上半年之前,影子银行对M2指标总体上起到分流作用,而之后的金融监管从严阶段,影子银行则扩大了M2指标。（3）从货币政策最终目标来看,影子银行对物价水平有长期正向影响;总体来看,在影子银行顺周期运行阶段能够促进经济增长,在影子银行逆周期运行阶段抑制经济增长。（4）近年来监管从严导致的影子银行规模快速收缩对产出没有明显的负面影响,但在一定程度上提升了通胀率的波动,不利于价格水平的平稳运行。第二,影子银行对货币政策工具的影响。从数量型、价格型调控框架的角度,研究影子银行分别对同一货币政策工具在两种货币调控框架下的影响机制,以及影子银行对价格型调控框架下不同货币政策工具的影响机制。利用2008年1月至2018年12月数据构建了数量型调控框架和价格型调控框架的SVAR模型,实证研究了影子银行对公开市场操作逆回购工具在数量型调控框架和价格型调控框架下的调控效力的影响,对比了价格型调控框架下再贴现政策工具和中期借贷便利工具的调控效力,分析了影子银行对价格型调控框架下再贴现政策工具和中期借贷便利工具调控效力的影响。脉冲响应分析结果显示:（1）在数量型调控框架下,影子银行降低了逆回购操作对于货币供应量M2的调控效率,但却提升了市场基准利率对M2的传导效率。（2）在价格型调控框架下,影子银行提升了逆回购利率向市场基准利率的传导效率,以及市场基准利率向企业债到期收益率的传导效率。（3）在价格型调控框架下,传统货币政策工具再贴现利率对市场利率企业债到期收益率的引导能力,低于新型货币政策工具中期借贷便利利率对企业债到期收益率的引导能力。（4）在价格型调控框架下,影子银行降低了再贴现利率向企业债到期收益率的传导效率,提升了中期借贷便利利率向企业债到期收益率的传导效率。第三,影子银行对货币政策传导的影响。从货币政策中介目标与最终目标相关性的角度,研究了影子银行对货币政策传导的影响。使用2008年1月至2019年6月度数据构建VAR模型,在统一的框架下对比了货币供应量指标、社会融资规模指标以及利率指标与货币政策最终目标的相关性,并讨论了该相关性受影子银行的影响情况。脉冲响应分析结果显示:（1）货币政策最终目标对社会融资规模存量冲击的反馈幅度最大,利率冲击效果次之,货币供应量冲击效果最弱。（2）货币政策最终目标对各中介指标冲击的响应持续时间方面,利率冲击持续时间最长,货币供应量和社会融资规模存量冲击持续时间较短。（3）货币供应量与产出及通胀率的相关性受影子银行影响而减弱,社会融资规模存量与产出的相关性受影子银行影响有所降低,但影子银行增加了利率与产出的相关性。（4）在影子银行规模扩张阶段,货币供应量、社会融资规模存量与通货膨胀率的相关性更高,在影子银行规模缩减阶段,货币供应量、社会融资规模存量、利率与产出的相关性更高。本文可能的创新点包括:第一,研究角度创新。现有文献多是将货币政策工具与中介目标根据自身的数量型、价格型分类,放在相同类型的调控框架下进行研究。本文则在统一的模型中对比分析了各数量型、价格型货币政策中介目标的相关性;研究了不同货币调控框架下同一政策工具的调控效力,以及同一货币调控框架下不同政策工具的调控效力。第二,研究方法的选择创新。本文第五章使用TVP-VAR模型研究影子银行运行周期的时变特征,并讨论金融监管从严导致影子银行规模收缩对货币政策最终目标的影响。该模型可以更好地拟合变量的时变效应,有效地捕捉系统中的结构性变化和其他可能的非线性特征,相较于传统的线性模型更有利于实现第五章的研究目的。第三,研究结论创新。现有文献关于影子银行周期性的研究结论尚不统一,但较多文献认为影子银行具有顺周期性特征。本文研究发现,样本期内我国影子银行运行发生了顺逆周期转变情况。同时,现有文献多研究影子银行规模扩张带来的影响,本文则分析了近年来影子银行规模收缩对实体经济的冲击,补充了针对该问题实证研究的缺乏。
付长江[2]（2019）在《A证券Z分公司营销策略研究》文中指出中国证券市场在“去杠杆,严监管”政策与“中美贸易战”的影响下,市场整体震荡下跌,两市成交量持续低迷,证券经纪业务收入大幅下滑。外加证券行业“券商牌照”放宽,互联网公司可以从事证券经纪业务,以低佣金方式揽客,导致市场竞争进一步激化,让原本对经纪业务收入严重依赖的A证券Z分公司的业务经营举步维艰,转换分公司的营销模式显得势在必行。本文主要运用市场营销、波特五力模型、PEST分析模型、SWOT分析模型、7Ps营销等理论知识分别对证券经纪业务结构及深圳经纪业务市场、行业竞争现状、分公司自身优劣势情况以及分公司营销策略制定进行了有效分析研究。通过分析总结得出:Z分公司应紧跟证券市场行业发展动态,始终贯彻“以客户为中心”的服务理念,做好客户细分服务工作、巩固完善多元化渠道建设、积极拥抱互联网金融科技、大力发展财富管理和创新性业务,方可赢得市场和客户的青睐,才能在未来的证券公司“服务战”中脱颖而出。本文第一章阐述了研究的背景及意义;第二章借鉴文献综述及理论研究框架:第三章对证券经纪业务结构进行客观分析,总结出证券行业发展趋势及变化;第四章对分公司现有营销策略及资源进行分析,总结出分公司营销策略中存在的问题;第五章从深圳经纪业务市场展开,系统地对深圳地区的行业环境、市场特点、竞争现状进行有效分析;第六章结合分公司自身优劣势并运用7Ps理论制定出新的营销策略;最后一章总结出分公司在未来证券市场竞争中的发展方向。
刘融[3]（2017）在《我国影子银行中小企业融资效应及风险溢出研究》文中进行了进一步梳理“影子银行”这一概念在2007年美国次贷危机爆发后迅速引发全球关注,在我国同样如此,尤其是近年来,我国影子银行的规模急速膨胀,它在填补传统银行业务缺位、丰富企业和居民投融资渠道的同时,因其高杠杆、少受甚至不受监管的属性埋下的安全隐患也引发公众忧虑。但事实上,影子银行作为一个中性概念,是金融创新的必然结果,因此不应片面夸大其风险性而忽略其存在的合理性,是以秉持客观公允的态度增进对我国影子银行的认知,尤其是探明现阶段对我国市场经济主体中占据数量最多、最具活力的企业群体即中小企业发挥的融资效应,以及合理测度自身的风险溢出效应,对于我国影子银行兴利抑弊、维系金融体系安全和助力实体经济发展极有裨益。为此,本文首先梳理国内外影子银行的相关理论,并尝试从纷繁芜杂的概念中厘清“中国式影子银行”的概念与特征,并从金融脱媒趋势与投资方、投融资中介及融资方等三方主体的共同作用探索我国影子银行的成因;其后就我国影子银行的发展历程、现状与趋势做详尽阐述,在此基础上,重点分析我国影子银行现阶段发挥的中小企业融资效应与风险溢出效应,具体过程和结论如下:首先,对中小企业融资约束的缓解效应。本文先分别从闲置资金聚集效应、流动性增强效应、投资效率提升效应以及成本降低效应等方面系统分析影子银行对中小企业融资影响的内在机理,而后运用2010年末至2016年上半年间我国影子银行和深交所中小企业板上市企业的数据,通过构建现金——现金流敏感性模型,证实影子银行确实能在一定程度上缓解中小企业的融资约束程度。其次,对中小企业银行信贷的补充与替代效应。在以中小企业为对象的融资业务中,影子银行对传统银行信贷业务究竟发挥“补充”抑或“替代”效应,本文通过构建SVAR模型所做的实证研究作出回应:一方面我国影子银行的发展有助于缓解中小企业的融资约束,在传统商业银行信贷无法满足中型企业融资缺口时发挥“补充”效应,因此我们认为不宜片面夸大影子银行的负面影响,采用过分严厉的监管措施来取缔或“消灭”影子银行;另一方面,我们也应正视影子银行在对小微企业提供融资服务时,对传统银行信贷表现出“替代”和“挤出”效应,这在影子银行由于自身局限尚未成为小微企业融资主力的同时会削弱小微企业从正规金融融资的能力。这种“替代”与“挤出”源自影子银行更为契合小微企业“短、小、急、频”的融资需求以及影子银行业务融资业务与银行传统信贷业务的“同质化”,因此通过影子银行的业务升级改变“同质化”,有助于加强影子银行对商业银行信贷的“补充”效应,削弱“替代”效应,使两者携手多渠道服务于中小企业融资。最后,测度影子银行自身的系统性风险溢出效应。虽然上述实证结果表明,影子银行确实能在某种程度上缓解中小企业的融资约束、填补实体经济的融资缺口、弥补市场失灵,有其存在发展的必要性,但与此同时,在监管尚未及时调整跟进的情形下,影子银行由于期限错配、高杠杆等问题,自身存在的风险会通过融资路径、资产负债路径、支付体系、业务同质化及公众信心等直接或间接路径溢出至金融体系,而经济周期波动、金融机构关联性、融资对象高风险性、利率市场化及互联网金融的发展等在内的诸多因素会强化和放大该风险溢出效应,危及金融体系的稳健运行。本文通过构建GARCH-Copula-CoVaR模型研究发现:从整体来看,影子银行体系的自身风险均显着高于传统商业银行,且高于金融系统整体风险;就影子银行体系内各子类别的的风险程度而言,从高至低依次为:信托公司类影子银行、券商类影子银行、投资公司类影子银行及民间借贷类影子银行;从影子银行对金融系统的风险溢出程度由高至低进行排序,则依次为:信托类影子银行、券商类影子银行、民间借贷类影子银行及投资公司类影子银行,尤其是信托类和券商类影子银行,无论从自身风险还是对金融系统的风险溢出而言,均居影子银行类金融机构前列,因此即便影子银行整体杠杆水平一般,风险可控,引发全面系统性风险的可能性较低,但局部（以信托、券商类影子银行为例）因扩表提速、通道增加、资金链条拉长触发的杠杆水平推升、期限错配压力增大及风险溢出效应凸显,须引起重视,应侧重针对该部分金融机构进行杠杆调控,有效降低该类金融机构的自身风险,并且隔离其与传统银行体系及其他金融机构的风险传递,维系金融体系安全。鉴于我国影子银行的现状、现阶段对中小企业融资发挥的实际效应及自身的风险溢出效应,建议依循“包容性、创新性、合法性和针对性”的指导路线通过影子银行的兼容并包、业务升级与结构优化,实现我国影子银行体系的兴利除弊,具体建议包括:包容性,即借鉴英国的“监管沙盒”理念,摒弃“大而全”的金融监管模式,并通过立法使原先处于“灰色地带”的影子银行业务合法化,同时为避免过度监管导致的市场融资成本高企,采取“温和式”去杠杆甚至是稳杠杆;创新性,主要体现为推进影子银行业务和模式的创新,以及监管思路的转换与创新;合法性,即完善监管立法及依法构建完善征信体系,推进信息披露;针对性,则表现为对影子银行的差别化、关联式及动态性监管,其中差别化即依据影子银行体系内各类别金融机构自身风险与风险溢出的差别,分别采用直接监管、间接监管及辅助监管等在内的多元化监管模式。本文的创新之处表现为:首先,厘清我国影子银行的概念特征,在此基础上合理测度规模。在我国影子银行的研究中,就我国是否存在严格意义上的影子银行、如何界定更为合理,仍存有争议。本文尝试从纷繁芜杂的概念中厘清“中国式影子银行”的概念和特征,并依据影子银行主要类别对其规模进行测度,为正确认识和评估我国影子银行的经济效应奠定良好的理论基础;其次,研究影子银行对中小企业融资发挥的实际效应,解决相关研究中的焦点争议,通过业务升级实现影子银行“质”的提升。已有的研究较多立足于影子银行“量”的优化,本文则运用理论与实证相结合的方式解决“影子银行是否可切实缓解中小企业融资约束”、“影子银行对中小企业银行信贷究竟表现为替代抑或补充效应”等影子银行研究中尚存的争议,在此基础上提出建议即“业务升级”,以期推动我国影子银行实现“质”的提升,使其更好地服务于解决中小企业融资难题;最后,量化分析影子银行的风险溢出效应,明确影子银行在金融系统内风险溢出的主要承担者及风险溢出变化动向,为影子银行结构优化和风险管理提供参考。在研究影子银行的风险状况时,相关研究多聚焦于定性分析,本文将研究对象拓展至量化分析影子银行的风险溢出效应,并通过双重比较明确影子银行在金融系统内风险溢出的主要承担者以及风险溢出变化动向,基于我国影子银行体系内各子类别系统性风险溢出效应的差异化测度提出差别化监管措施,优化影子银行结构、管控影子银行风险以期带动影子银行“质”的改良,维系金融体系安全。本文研究中的不足体现在数据和信息的可得性不足,具体为影子银行部分数据较难获取、非上市中小企业样本数据不易搜集,以及无法精准从影子银行类金融机构剥离非影子银行业务等方面,这一点有望在日后随着影子银行调研的深入和数据披露日趋完善而得以改进。除数据样本的充实外,本文的研究展望还包括:影子银行研究内容由“质”拓展至“量”和“价”,即关注如何使影子银行整体及局部（以业务类别或地理区域划分）的规模和增速控制在合理的阈值范畴内,以及影子银行融资业务的合理利率如何厘定;更可追踪研究监管趋严背景下的影子银行又将如何作用于经济、金融等领域,发挥怎样的效应,持续完善我国影子银行体系研究。
陈昊,鲍剑[4]（2016）在《商业银行视角下的银证业务联动研究》文中提出随着多层次资本市场逐步建立,加强与证券公司合作成为商业银行现阶段深化业务改革、调整收入结构、推动经营转型的重要路径。首先梳理了商业银行与证券公司开展业务合作的渊源、动因以及意义,在此基础上分析了商业银行开展银证合作业务所面临的机遇,并对目前银证合作业务体系以及存在问题开展全方位研究,进一步探讨了商业银行未来在深化银证业务合作方面的发展方向。
梁倩文[5]（2015）在《A商业银行与证券公司资产管理业务合作研究》文中进行了进一步梳理在1998年到2013年的十五年间,商业银行与证券公司的合作日趋紧密、逐渐加强。针对金融市场形势复杂化、业务内容多样化趋势,监管层又陆续颁布了《商业银行中间业务暂行规定》、《证券公司股票质押贷款管理办法》、《证券公司进入银行间同业市场管理规定》、《中国银监会关于规范银信合作理财合作业务有关事项的通知》、《关于切实加强票据业务监管的通知》等相关规范性文件。在这些文件的规范下,商业银行与证券公司的银证合作业务得到进一步发展。在我国金融市场体系改革深化、金融模式不断创新的今天,中国的银证合作,特别是银证合作资产管理业务迎来新一轮的增长。但在现阶段,我国商业银行与证券公司合作的水平还处在一个比较低的层次,尚未彻底市场化的金融环境也使得银证合作业务的开展处处掣肘。但是,这种水平较低的、产品种类并不复杂的银证合作是我国混业经营体系形成的前奏。随着金融监管的不断放开、金融市场的不断演化,可以预计在未来一段时间内,银证合作下的资产管理业务将成为我国金融市场的重要组成板块。A商业银行作为一家在中国金融市场上具有竞争力的银行,其与证券公司的资产管理业务合作路径值得探讨。本文将以国内银证合作的宏观金融趋势为基础,以A商业银行的具体运营为蓝本,深入探讨A商业银行与证券公司资产管理业务开展的模式和策略,并在最后得出结论。A商业银行作为一家中等规模的商业银行、一家实力较强的城市商业银行,在中国银行业具有一定的自身优势和竞争实力。在我国金融市场快速转型的过程中,如果能够把握机遇,合理利用标准化金融工具,充分利用券商通道,在新兴的银证合作资产管理业务方面下足功夫,相信一定可以在未来的中国金融变革大背景下取得更加辉煌的成就。
肖洁[6]（2009）在《银证合作趋势下的监管模式探索》文中进行了进一步梳理随着金融业的发展,在分业经营、分业监管的体制下,银行业、证券业之间的业务出现交叉,出现了一些新的跨业金融产品,如:银证通、银证转账等。业务界限逐渐模糊,银证之间的关系也从竞争走向了合作。银证合作经营有利于提升我国银行业和证券业的市场竞争力:首先,从商业银行的业务经营模式方面看,盈利模式还是停留在传统业务上,创新能力明显不足。对比国外金融服务的多样化、个性化,国内银行还有一定的差距。发展银证合作,银行资金增加了投资渠道,并且在近乎相同的成本下增加了中间业务收入,获得了更高的收益,同时有效的利用资金运作平台开展多元化的业务。在降低银行经营风险的同时提高资金运作效率;其次,证券业缺乏资金的要求也在银证合作中得到了满足。货币市场的资金流入意味着证券公司的自营业务得到了新的融资来源,打破了原有的资本市场和货币市场分离的格局,证券公司也可以充分利用银行现有的网点优势和高效的清算系统提高了证券公司资金的使用效率,银证发展各取所长,有利于产生规模效应;最后,中国加入WTO以后,有“金融超市”之称的国外大型金融机构的全面进入,对中国金融企业的经营形成了巨大的挑战。在“内忧外患”的综合压力下,银证的跨业合作应运而生。在分业经营的框架下,银行业和证券业在资金、业务甚至组织机构上进行合作,通过合作降低风险、提高经营效率,是在历史条件下的一种稳健性的现实选择。银证双方在业务、股权等方面合作的经验,为我国金融业融入世界金融体系做了有益的准备。辨证的吸收国内外成功的实践经验,推进银证合作,有利于探索出一条适合中国国情的金融发展模式。金融业持续不断向前发展,而金融监管体制被严格的界定下来,严格按照分业监管模式实行多方位的监管。现有的一行三会的监管部门设置,有利于金融监管部门对指定机构和产品进行专业化监管。但随着混业经营的不断深化,金融机构之间的业务界限已经逐渐模糊,使得现行的监管模式下,监管机构监管的有效性受到考验。主要体现在以下几个方面:首先,我国“一行三会”的分业监管体制对金融机构的监管可能产生监管真空、交叉重复监管,使得监管效率降低。由于没有一部专门的银证监管的金融法律法规,在银证业务的合规审批、规范经营、处罚和撤销退出机制上没有专业法律进行依托,容易造成法律监管失效或者监管主观性增加,造成了经济效益损失;其次,由于跨业金融产品监管归属权不明晰、监管目标的差异,导致监管机构监管措施不到位,互相推诿。银监会注重审慎监管,关注银行系统的安全与稳健经营;证监会的目标是维护证券市场的公平与秩序,特别强调证券发行人和经纪人充分披露信息,不得有欺诈行为,对证券公司和证券市场的风险不做任何保证。由于两个监管机构的直接目标不一样,指标体系、操作方式不同,造成了监管结论可能存在较大差别。在一些交叉领域或者跨业经营业务中,由于监管归属权不明确,造成金融监管真空或者重复监管,浪费监管资源;最后,金融监管制度的不健全,对跨业产品管理的低效率,必然抑制金融创新。监管机构对银证创新产品监管的意识是在金融客观环境变化后,对这些跨业的创新产品进行监管,缺乏监管的超前意识和预见性。出现了很多银证产品打监管“擦边球”或者创新产品审批滞后而推迟推出市场等情况,使整个金融市场资源配置和运行低效率。本文构建了两个博弈模型,参与方分别是银证双方之间、银证双方作为整体与监管机构之间的博弈关系,通过求出模型的均衡解得出了:在银证双方合作的合作过程中,合作经营要建立在双方的信任机制的基础上,长期反复的合作使得银证合作模式日益坚固,扬长避短,产生了比单个系统经营更大的经济效应。而在银证同盟与银证监管的博弈中,我们看到在不断扩张规模、创造价值的金融业,风险被提到了最首要的层面。因为在不断创新的过程中,由于利益驱使,金融机构常常铤而走险,不仅使内部风险增加,也使得社会经济出现负的外部性。面对这种市场失灵的情况,作为监管机构,可以在市场上产生一种引导的作用。根据国家经济发展形式出台相关政策法规,规范银证合作机构的经营行为,对违规经营进行查处。由上面的模型结果我们看到,有效的、充分的金融机构激励机制能使得银证同盟朝着合规的方向经营,而监管机构的惩处措施也会遏制金融违规行为的产生。金融监管的有效实施可以使有限的资源在银证双方之间合理配置,帮助银证合作提高效率。要实现金融业乃至整个社会的稳定发展,必须加强对金融业的有效监管和审慎管理。鉴于我国金融监管的实际情况和我国金融发展所处的阶段,建立金融监管协调机制是一种成本--收益最优、适合分业监管体制下监管多元化的选择。2003年银监会、证监会、保监会召开了第一次监管联席会议,2004年6月,这三家监管机构共同签署了《三大金融监管机构金融监管分工合作备忘录》（简称《备忘录》）。《备忘录》的签署与以此建立的定期和不定期联席会议制度,是我国金融监管机构探索--关于提高监管有效性的有益尝试。在本文中,探索金融监管在特殊时期的模式,拟设立金融监管委员会。该委员会由国务院牵头,人行、三大金融监管部门、同时可考虑增加财政部、发改委等部门的主要负责人以及部分独立的专家、学者组成。其职责是制定委员会工作章程、运作程序,以制度的形式明确相关部门职责、义务,加强各部门的协调配合,达到分工合理、沟通顺畅的目的,增强制度的权威性和约束性;同时负责协调沟通银证保三会、并对金融控股集团的母公司进行监管。在设立监管的基本框架后,完善其他的配套措施,包括:建立金融监管协调的长效机制;委托相关部门成立专门的机构负责对监管当局进行再监督和业绩考核,加大对监督者失职行为的处罚力度,形成对监管当局及其人员的有效约束,避免监管中的寻租行为;完善银证自律性组织和企业内控机制,并充分将信息化技术运用到实际监管工作中等等。探索一整套金融监管体系,完善我国金融监管制度,使金融监管适应、推动我国金融业的长期发展是本文写作的最终目标。本文从银证合作的一般形式出发,结合银证合作风险在客观上对监管提出的要求进行分析和论述,具体有以下五个部分:第一部分主要概述银证合作,分别对银证合作产生的原因、一般合作方式进行分析,论述银证双方从竞争走向合作的过程中合作方式的演变,为下文探索监管改革提供现实依据。第二部分,用历史回顾的方法,回顾了银证监管的发展历程和我国现阶段银证监管的发展状况;同时提出银证风险,论证实现银证监管的必要性。第三部分,用博弈均衡模型分析银证双方在合作中取得利益最优化选择（不违约,不违约）的纳什均衡。双方达到这样的共赢局面,是在银证双方的奖惩措施得力的条件下实现的。其次,以银证双方作为博弈的一方参与者（即:银证同盟）与银证监管创建博弈模型,根据模型的均衡解,论证出使银证监管与银证同盟之间达到最优化的条件是建立有效的激励机制。第四部分,本文列举了美国、英国、澳大利亚三个典型的监管模式,通过对国外三种监管模式的优劣进对比分析和论述,提出了中国借鉴监管模式的意义及方法。第五部分,是本文的总结。银证合作不断发展,金融控股集团也如雨后春笋般涌现。金融监管的重点不仅是对银证合作双方,而且是对作为大部分银证合作载体的金融控股集团。对于新兴的金融集团的监管,监管机构应弥补监管空白,建立合理金融监管模式,实现分业经营下多元化监管。在改革成本最小化约束条件下,建立牵头的功能性监管体制,强调金融监管的协调机制、建立健全金融监管的配套措施,提高监管效率是本文研究的重点。
尹辉[7]（2008）在《我国银行业与证券业合作初探》文中认为20世纪末期,随着全球范围内金融创新以及金融市场一体化进程的深入,混业经营逐渐成为各国金融业经营体制发展的主流趋势。随着2006年底我国对外资金融机构经营人民币业务的全面放开,越来越多混业经营的国际金融业巨头以国民待遇进入中国市场,给我国本土金融机构以及监管当局带来了严峻的挑战。我国金融业是否要进行混业经营,（如果是）应如何稳步推进由分业经营向混业经营的过渡,成为当前我国金融业理论和实践中的首要课题之一。目前,我国金融业实行分业经营、分业监管制度,这是在金融市场不成熟、监管机制不健全条件下,规范金融行为、防范金融风险、维护金融稳定的必要选择。但是,无论从经济理论的角度,还是国外金融机构混业经营的实践来看,混业经营迟早将成为我国金融体制创新的主要方向。因此,该选题具有重大的理论和现实意义。本文谨从我国金融业的现实情况出发,在借鉴西方国家从分业经营向混业经营过渡的主要模式和经验的基础上,提出通过推动银证业务合作,逐步构建纯粹型金融控股公司,从而稳步推进我国金融业由分业经营向混业经营的过渡。同时,预见性地分析了在纯粹型金融控股公司模式下,我国银证合作中可能存在的风险,并提出了对金融控股公司监管的主要框架。全文共分五个章节。第一章为导论,从国内、外的研究现状入手,提出了现阶段我国银行业和证券业合作的研究意义、本论文拟解决的问题,概括了本论文的创新点、主要研究内容及技术路线;第二章为理论研究部分,介绍了混业经营模式与分业经营模式的基本定义,简要概述国际范围内金融业经营模式的历史演变等内容,提出了金融业混业经营的理论基础;第三章与第四章为我国的实践分析,讨论了我国银行业与证券业合作的现状,分析了我国现有银证合作中存在的问题,列举了深化银证合作的现实选择,提出了金融控股公司模式较适应我国现阶段的金融体制,对比了我国目前业已存在的三种金融控股模式的利弊得失,提出了深入推进我国银证合作应通过选择纯粹型金融控股公司来实现,并论述了在我国构建纯粹型金融控股公司的具体步骤;第五章为预见性研究部分,研究在纯粹型金融控股公司模式下银证合作可能出现的风险,构建针对纯粹型金融控股公司的监管框架;第六章为结论与展望,概括了以银证合作为突破口,逐步构建纯粹型的金融控股公司,实施相对混业经营的研究结论,并指出今后须进一步研究的其他相关问题。
梅娟[8]（2006）在《我国银证合作问题研究》文中提出随着经济全球化和国际金融一体化步伐的加快，混业经营已成为不可逆转的趋势与潮流。而在我国，由于金融市场发育程度较低，法制建设及监管体系还不十分健全，实行金融分业经营、分业监管制度是一种现实选择。我国已经加入WTO，全面开放金融市场的期限正日益临近，外国金融机构正抢滩登陆中国，并逐渐享受国民待遇，面对它们强有力的竞争，我国的金融企业面临着承重的压力，分业经营、分业监管制度也正面临着巨大的挑战。虽然现行的分业经营制度在很多方面存在弊端，但它在目前仍有其存在的合理性，这就决定了我们只能在既定的法律框架下进行有效的探索，银证合作就是这样一种适宜时代潮流的、积极、有益的探索，它作为一种过渡形式，将推动我国的金融经营体制最终走向混业经营。 目前，银证合作已成为我国金融业重要的发展趋势。经历了几年的发展，我国的银证合作也已取得了一定的成果，但由于受各种因素制约，我国的银证合作仍然处于低级阶段，为了实现提升中国金融体系的整体竞争力，推进金融市场化进程的目标，我们必须积极推动银证合作向纵深方向发展，为此，本文就着重针对银证合作的现状与存在的问题，深入分析了保持与深化银证合作的具体策略。 本文在结构上分为六章： 第一章、银证合作概述。第二章、银证合作的理论基础。第三章、我国银证合作的现状与特点。第四章、保持与深化银证合作的必要性与可行性分析。第五章、保持与深化银证合作的对策分析。第六章、未来我国银证合作的发展方向。
岳林继[9]（2005）在《我国商业银行从事证券业务的模式与效率研究》文中认为商业银行业务与证券业务的结合（下简称银证混营）是一种金融组织制度创新,商业银行的证券业务模式是银证混业经营组织制度的各种具体表现。从分业经营制度向混业经营制度的过渡是金融组织制度从非均衡状态向均衡状态的变迁,符合制度变迁的一般规律。在国际化的金融混业经营大趋势下,我国金融业分业经营管理制度的弊端日益明显。在入世过渡期即将结束的现阶段,推行银证混业经营制度变迁不仅必要,而且也相当迫切。在外部环境尚不完备的条件下,采取何种模式发展混业经营才能获取效率最大化,即是本文研究的主要内容。本文在制度变迁理论的框架下,依据制度与效率的一般关系,分析了不同业务模式下银证混营的制度变迁效率,设计了不同模式的变迁路径。银证混营的效率是一种制度变迁效率,就其对商业银行的内部效率而言,表现为收益与成本的对比; 而考虑对金融消费者、证券经营机构和政府等其他市场参与主体的外部效率时,银证混营的效率表现为社会金融资源配置的帕累托最优。银证混业经营制度的需求来自于多个金融市场参与主体,只有在混业经营制度变迁的模式对多数参与主体有效率时,市场各方才会产生对银证混营制度的需求。银证混营制度的供给取决于外部环境因素的制约,只有在银证混营模式与外部环境相互匹配的情况下,市场主体的效率才有可能实现最大化。本文从供需两方面对我国银证混业经营制度的均衡进行了因素分析。由于金融市场外部环境因素的不足,制约了银证混业经营制度的有效供给。许多研究据此认为,当前国内仍然应当沿袭低效率的分业经营制度或者应当在外部环境条件完备的情况下推行银证混营制度。本文对这种观点静态的、片面的进行了反驳,分析了银证混营制度对环境因素的内生推动机制,根据银证混营业务模式与效率的相互关系分析,以效率优化为标准,提出了内部化模式、控股公司模式和银证战略联盟模式三种基本类别和不同类别的设计原则。在包含商业银行、证券经营机构和政府三个主体在内的三维效率分析模型框架下,基于商业银行资金配置趋势分析的效率检验方程,结合宏观经济环境的情况分析,可以验证,国内商业银行的现有内部化证券业务为银行提高投资组合收益和改善商业银行的产权结构创造了契机; 更有效地满足了证券经营机构的融资需求,并使中央银行货币政策影响范围得以深入证券市场,优化了货币政策的实施结构,从而对社会效率的提高有一定的帮助作用,但也存在着品种单一等不足。为保证内部
肖崎[10]（2004）在《商业银行加强银证合作问题的研究》文中研究表明20世纪70年代以来，商业银行的资产在金融总资产中所占的比重呈明显的下降趋势，现代金融领域正在发生结构性的变化。现阶段我国的实际情况决定了我国目前仍然只能实行分业经营、分业管理的金融体制，然而随着金融深化与金融创新的推进，混业经营已经成为全球金融业变革发展的基本趋势，那么银证合作就成为我国现阶段，在全面实行混业经营的市场条件尚不充分具备的条件下，成功迈向混业经营的一种过渡模式。深化银证合作，加强银行业与证券业客户资源的共享、信息资源的共享、金融产品的共享以及技术层面的共享，实现功能互补。现阶段，商业银行的改革和发展要实现突破，就必须充分发挥资本市场的作用，资本市场将成为商业银行发展的重要平台。文章还就银证合作的深远意义进行了展望，包括通过银证合作进一步提升整个金融体系的竞争力和以银证合作为基点推进我国金融体制由分业经营向混业经营的转变两大深远意义。 本文在结构上共分为四章：本文在结构上共分为四章： 第一章、商业银行加强银证合作问题的提出。第二章、商业银行加强银证合作的重要意义。第三章、我国银证合作的发展历程和现状分析。第四章、深化我国银证合作的具体策略。
二、我国现阶段银证合作的深化（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我国现阶段银证合作的深化（论文提纲范文）
（1）影子银行对我国货币政策实施效果的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.2 研究问题 |
| 1.3 研究内容与构架 |
| 1.4 研究的主要结论 |
| 1.5 研究难点与创新 |
| 1.5.1 研究难点 |
| 1.5.2 研究创新 |
| 第二章 基本理论与文献综述 |
| 2.1 基本理论 |
| 2.1.1 金融创新理论 |
| 2.1.2 金融自由化理论 |
| 2.1.3 货币政策调控理论 |
| 2.2 影子银行对货币政策影响的文献综述 |
| 2.2.1 关于影子银行对货币政策目标体系及工具的影响 |
| 2.2.2 关于影子银行对货币政策传导渠道的影响 |
| 2.2.3 关于影子银行周期性、非对称性的研究 |
| 2.2.4 关于影子银行与货币政策的互动关系 |
| 2.3 综合评述 |
| 第三章 中国影子银行发展现状分析 |
| 3.1 影子银行的界定 |
| 3.2 影子银行产生的原因 |
| 3.2.1 美国影子银行产生的原因 |
| 3.2.2 中国影子银行产生的原因 |
| 3.3 我国影子银行发展历程 |
| 3.3.1 影子银行快速兴起阶段(2008—2013 年) |
| 3.3.2 影子银行发展不断深化阶段(2013—2016 年) |
| 3.3.3 影子银行严监管阶段(2017 年至今) |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 中国货币政策操作框架的演变 |
| 4.1 货币政策由直接调控向间接调控转变 |
| 4.2 结构性流动性盈余操作框架的政策实践 |
| 4.2.1 结构性流动性盈余操作框架背景 |
| 4.2.2 结构性流动性盈余操作框架特点 |
| 4.2.3 结构性流动性盈余框架下货币政策工具的使用 |
| 4.3 结构性流动性短缺操作框架的政策实践 |
| 4.3.1 结构性流动性短缺操作框架背景 |
| 4.3.2 结构性流动性短缺操作框架特点 |
| 4.3.3 结构性流动性短缺框架下货币政策工具的使用 |
| 4.4 货币政策调控向利率工具为主转变 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 影子银行对货币政策目标的影响 |
| 5.1 影子银行周期性波动机理 |
| 5.2 变量选取与实证模型 |
| 5.2.1 变量选取与数据来源 |
| 5.2.2 模型及适用性检验 |
| 5.3 实证检验结果 |
| 5.3.1 影子银行周期性检验 |
| 5.3.2 影子银行对货币政策中介目标的影响检验 |
| 5.3.3 影子银行对货币政策最终目标的影响检验 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 影子银行对货币政策工具的影响 |
| 6.1 影子银行对货币政策工具选择的影响 |
| 6.2 研究方法 |
| 6.3 影子银行对货币政策工具调控影响的模型构建 |
| 6.3.1 数量型调控模型构建 |
| 6.3.2 价格型调控模型构建 |
| 6.3.3 数据处理 |
| 6.4 影子银行对货币政策工具有效性的影响 |
| 6.4.1 影子银行对逆回购操作的影响 |
| 6.4.2 影子银行对再贴现利率和MLF利率调控有效性的影响 |
| 6.5 本章小结 |
| 第七章 影子银行对货币政策传导的影响 |
| 7.1 影子银行对货币政策中介目标的影响 |
| 7.1.1 影子银行对数量型中介指标的影响 |
| 7.1.2 影子银行对价格型中介指标的影响 |
| 7.2 模型构建 |
| 7.3 变量的选择与数据来源 |
| 7.4 实证分析 |
| 7.4.1 单位根检验 |
| 7.4.2 格兰杰因果关系检验 |
| 7.4.3 模型滞后期的确定以及平稳性检验 |
| 7.4.4 脉冲响应分析 |
| 7.5 本章小结 |
| 第八章 结论与建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.1.1 关于影子银行对货币政策目标的影响 |
| 8.1.2 关于影子银行对货币政策工具的影响 |
| 8.1.3 关于影子银行对货币政策传导的影响 |
| 8.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 附录:OxMetrix软件程序代码 |
| 攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（2）A证券Z分公司营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究的背景和意义 |
| 第二节 研究的方法和内容 |
| 第二章 文献综述及理论知识 |
| 第一节 证券营销的现有研究 |
| 第二节 主要分析框架 |
| 第三章 证券经纪业务结构分析 |
| 第一节 证券经纪业务定义与相关政策法规 |
| 第二节 证券行业收入结构分析 |
| 第三节 证券行业竞争分析 |
| 第四节 证券行业的发展趋势及变化 |
| 第四章 A证券Z分公司现有营销模式分析 |
| 第一节 A证券公司概况及其经纪业务现状分析 |
| 第二节 A证券Z分公司概况 |
| 第三节 A证券Z分公司现有营销模式 |
| 第四节 A证券Z分公司资源 |
| 第五节 A证券Z分公司营销模式存在的主要问题 |
| 第五章 深圳经纪业务市场分析 |
| 第一节 深圳市场的PEST分析 |
| 第二节 深圳市场特点与发展趋势 |
| 第三节 深圳市场主要竞争对手分析 |
| 第六章 A证券Z分公司营销策略制定 |
| 第一节 Z分公司的营销策略 |
| 第二节 产品策略 |
| 第三节 价格策略 |
| 第四节 渠道策略 |
| 第五节 促销策略 |
| 第六节 人员策略 |
| 第七节 有形展示策略 |
| 第八节 服务过程策略 |
| 第九节 营销策略的实施和保障 |
| 第七章 结论 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）我国影子银行中小企业融资效应及风险溢出研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与框架 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究框架 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 可能的创新与不足 |
| 1.4.1 创新 |
| 1.4.2 论文不足 |
| 第二章 相关理论与文献综述 |
| 2.1 相关理论 |
| 2.1.1 金融创新理论 |
| 2.1.2 金融抑制论 |
| 2.1.3 长尾理论 |
| 2.1.4 金融脆弱化理论 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 有关影子银行的概念、类别、特征及成因研究 |
| 2.2.2 有关影子银行的中小企业融资效应研究 |
| 2.2.3 有关影子银行的风险溢出与监管研究 |
| 2.2.4 文献述评 |
| 第三章 我田影子银行概念、类别、成因及发展概况 |
| 3.1 我国影子银行的概念与类别 |
| 3.1.1 我国影子银行的概念界定 |
| 3.1.2 我国影子银行的类别 |
| 3.2 我国影子银行的成因 |
| 3.3 我国影子银行的发展概况 |
| 3.3.1 我国影子银行的发展历程 |
| 3.3.2 我国影子银行的发展现状 |
| 3.3.3 我国影子银行的发展趋势 |
| 第四章 我国影子银行的中小企业融资效应及风险溢出的机理分析 |
| 4.1 我国影子银行的运作机制 |
| 4.1.1 交易型影子银行 |
| 4.1.2 融资性影子银行 |
| 4.2 我国影子银行缓解中小企业融资约束的作用机理 |
| 4.2.1 闲置资金聚集效应 |
| 4.2.2 流动性增强效应 |
| 4.2.3 投资效率提升效应 |
| 4.2.4 成本降低效应 |
| 4.3 我国影子银行对中小企业银行信贷“补充”与“替代”的作用机理 |
| 4.3.1 信贷市场竞争度对中、小企业银行信贷可得性的差异化影响 |
| 4.3.2 我国影子银行对中型企业银行信贷的效应 |
| 4.3.3 我国影子银行对小微企业银行信贷的效应 |
| 4.4 我国影子银行风险溢出的作用机理 |
| 4.4.1 我国影子银行风险溢出效应的概念及特征 |
| 4.4.2 我国影子银行风险溢出效应的影响因素 |
| 4.4.3 我国影子银行风险溢出效应的传导路径 |
| 第五章 我国影子银行缓解中小企业融资约束的实证研究 |
| 5.1 样本选取与数据来源 |
| 5.2 模型设定与变量定义 |
| 5.3 实证检验结果与分析 |
| 5.3.1 描述性统计分析 |
| 5.3.2 回归结果分析 |
| 5.3.3 稳健型检验 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 我国影子银行对中小企业银行信贷“补充”与“替代”效应的实证研究 |
| 6.1 数据来源和变量选取 |
| 6.2 模型设定 |
| 6.3 实证检验结果及分析 |
| 6.3.1 单位根检验 |
| 6.3.2 确定初始模型的滞后阶数并检验模型稳定性 |
| 6.3.3 Granger因果关系检验 |
| 6.3.4 SVAR模型的识别条件 |
| 6.3.5 脉冲响应函数分析 |
| 6.3.6 稳健性检验 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 我国影子银行风险溢出的实证分析 |
| 7.1 模型构建 |
| 7.1.1 风险溢出模型及其度量指标 |
| 7.1.2 GARCH模型的基本原理与计算方法 |
| 7.1.3 Copula模型的基本原理与计算方法 |
| 7.2 样本选取与数据说明 |
| 7.3 数据分析与检验 |
| 7.3.1 描述性统计分析 |
| 7.3.2 平稳性检验 |
| 7.3.3 自相关检验和ARCH效应检验 |
| 7.3.4 相关关系分析 |
| 7.4 风险溢出测度结果及分析 |
| 7.4.1 不同类别影子银行及商业银行自身风险及风险溢出测度结果 |
| 7.4.2 不同类别影子银行及商业银行自身风险及风险溢出(对金融系统)变化对比 |
| 7.4.3 部分类别影子银行及商业银行对银行系统的风险溢出测度及变化对比 |
| 7.5 本章小结 |
| 第八章 研究结论与对策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 对策建议 |
| 8.2.1 秉持相对包容的监管理念 |
| 8.2.2 推进务实创新的监管思路 |
| 8.2.3 构建与完善监管立法与征信体系 |
| 8.2.4 采用差别化、关联式与动态性的监管方式 |
| 8.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
（4）商业银行视角下的银证业务联动研究（论文提纲范文）
| 一、银证业务合作背景 |
| (一)合作渊源 |
| (二)合作动因 |
| (三)合作意义 |
| 二、银证业务合作现状 |
| (一)合作机遇 |
| 1.多层次资本市场逐步建立,带来全新银证合作机会 |
| 2.证券公司步入快速发展轨道,全面提升业务收益贡献 |
| 3.银证合作外沿不断扩大,业务交叉联动不断增强 |
| (二)合作体系 |
| 1.资金交易型业务 |
| 2.综合理财型业务 |
| 3.同业渠道型业务 |
| 4.基础结算型业务 |
| (三)合作问题 |
| 1.业务经验 |
| 2.合作模式 |
| 3.人力资源 |
| 4.风险文化 |
| 三、银证业务合作发展策略 |
| (一)重点加强投资银行合作 |
| (二)加强资产管理合作创新 |
| (三)深化资产证券化领域合作 |
| (四)探索同业平台获客模式 |
| (五)把握跨境联动业务机会 |
（5）A商业银行与证券公司资产管理业务合作研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的意义和目的 |
| 1.3 研究方法、思路与框架 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.4 国内外研究综述及简要评析 |
| 1.4.1 关于银证合作资管业务的研究综述 |
| 1.4.2 关于银证合作风险管理的研究综述 |
| 1.4.3 国内外研究简要评析 |
| 第二章 银证合作资产管理业务概况 |
| 2.1 通道类资产管理业务 |
| 2.1.1 银票类投资业务 |
| 2.1.2 信贷产品投资类业务 |
| 2.1.3 银证保存款投资类业务 |
| 2.2 主动管理类资产管理业务 |
| 2.2.1 银行理财资金管理（固定收益） |
| 2.2.2 结构化产品 |
| 2.2.3 开立丙类账户 |
| 2.2.4 类资产池设计 |
| 2.2.5 表外贷款 |
| 2.3 融资类资产管理业务 |
| 2.4 概括与总结 |
| 第三章 银证合作资产管理业务必要性与可行性 |
| 3.1 银证合作发展环境与发展趋势分析 |
| 3.1.1 银证合作发展环境 |
| 3.1.2 银证合作发展趋势 |
| 3.2 商业银行与证券公司开展资产管理业务的必要性 |
| 3.3 商业银行与证券公司开展资产管理业务的可行性 |
| 3.3.1 政策可行性 |
| 3.3.2 操作可行性 |
| 第四章 A商业银行与证券公司资产管理业务 合作现状及分析 |
| 4.1 A商业银行现状 |
| 4.2 A商业银行银证合作现状 |
| 4.3 A商业银行银证合作存在的相关问题 |
| 第五章 A商业银行与证券公司开展资产 管理业务合作案例 |
| 5.1 合作案例分析之一：股权质押回购 |
| 5.1.1 案例简介 |
| 5.1.2 案例分析 |
| 5.2 合作案例分析之二：信托收益权转让 |
| 5.2.1 案例简介 |
| 5.2.2 案例分析 |
| 5.3 其它银证合作资产管理案例 |
| 5.3.1 案例简介 |
| 5.3.2 案例分析 |
| 第六章 A商业银行银证合作资产管理业务相应对策 |
| 6.1 加速标准化工具融资发展 |
| 6.2 利用券商通道，更加合理规避监管 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文研究结论 |
| 7.2 研究局限与不足 |
| 7.3 中国银证合作展望 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间公开发表 |
（6）银证合作趋势下的监管模式探索（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 0. 绪论 |
| 0.1 研究背景以及问题的提出 |
| 0.2 研究意义 |
| 0.3 研究方法及创新 |
| 1. 银证合作概述 |
| 1.1 银证合作的定义 |
| 1.2 银证合作产生的必然性 |
| 1.2.1 银证合作的内因 |
| 1.2.2 银证合作的外因 |
| 1.3 现阶段银证合作的方式 |
| 1.3.1 资金清算业务 |
| 1.3.2 银证间的融资活动 |
| 1.3.3 金融机构的组织变化 |
| 2. 银证监管的发展历程及现状 |
| 2.1 银证监管的发展历程 |
| 2.1.1 银证混业阶段 |
| 2.1.2 严格分业经营 |
| 2.1.3 混业经营的逐步放松阶段 |
| 2.2 银证监管的必要性 |
| 2.2.1 银证利益冲突产生风险--银证同盟角度 |
| 2.2.2 现行金融监管体制存在问题--监管当局角度 |
| 2.2.3 银证监管的必要性 |
| 3. 银证监管的博弈分析 |
| 3.1 博弈论的基本框架 |
| 3.2 银证合作双方的博弈 |
| 3.3 银证同盟与监管机构的博弈 |
| 4. 国外银证监管模式的借鉴 |
| 4.1 美国监管模式 |
| 4.2 英国监管模式 |
| 4.3 澳大利亚监管模式 |
| 4.4 国外监管模式的总结及其对国内金融监管的启示 |
| 5. 银证合作趋势下的金融监管探索 |
| 5.1 银证监管的模式 |
| 5.1.1 监管模式的探索 |
| 5.1.2 银证监管体系运行的条件 |
| 5.2 银证监管的协调机制 |
| 5.3 构建激励相容的监管机制 |
| 5.4 健全金融监管体制的配套机制 |
| 5.4.1 银证自律性组织和企业内控机制 |
| 5.4.2 银证产品外部评估审计 |
| 5.4.3 健全金融监管信息系统 |
| 5.5 完善对新兴的金融集团的监管 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）我国银行业与证券业合作初探（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究现状 |
| 1.1.1 国外研究现状 |
| 1.1.2 国内研究现状 |
| 1.2 问题的提出及研究意义 |
| 1.2.1 问题的提出 |
| 1.2.2 研究的意义 |
| 1.3 研究内容及拟解决的问题 |
| 1.3.1 论文的研究内容 |
| 1.3.2 论文拟解决的问题 |
| 1.4 论文的创新点 |
| 1.5 研究内容及技术路线 |
| 第2章 金融业混业经营与分业经营的相关理论概述 |
| 2.1 混业经营模式与分业经营模式概述 |
| 2.1.1 混业经营模式与分业经营模式的定义 |
| 2.1.2 国际金融业混业经营模式概述 |
| 2.1.3 国际金融业经营模式的历史演变（以美、德、日为例） |
| 2.2 混业经营的理论基础 |
| 2.2.1 规模经济与范围经济理论 |
| 2.2.2 金融深化理论 |
| 2.2.3 金融经济学理论 |
| 第3章 我国银证合作的现状和现实选择 |
| 3.1 我国银行业经营模式演变及其现状 |
| 3.2 银证合作在中国的产生及历史演变 |
| 3.3 深化银证合作可供选择的模式 |
| 第4章 我国银证合作的模式选择 |
| 4.1 我国现有银证合作中存在的问题 |
| 4.1.1 产权结构不明晰所产生的问题 |
| 4.1.2 银证合作快速发展中伴随的负效应问题 |
| 4.2 金融控股公司模式适应现阶段中国金融体制 |
| 4.3 我国金融控股公司雏形概述 |
| 4.3.1 纯粹型的金融控股公司模式 |
| 4.3.2 银行控股的金融控股公司模式 |
| 4.3.3 产业资本控股的金融控股公司模式 |
| 4.4 我国金融控股公司的模式选择及构建步骤 |
| 4.4.1 我国不宜发展产业资本控股的金融控股公司模式 |
| 4.4.2 我国应发展纯粹型的金融控股公司模式 |
| 4.4.3 构建我国金融控股公司的步骤 |
| 4.5 纯粹型金融控股公司模式下银行业与证券业的合作方式 |
| 第5章 金融控股公司模式下银证合作的风险与监管 |
| 5.1 金融控股公司模式下银证合作的风险 |
| 5.1.1 银证合作可能导致关联交易风险 |
| 5.1.2 银证可能导致利益冲突风险 |
| 5.1.3 银证合作可能导致结构不透明风险 |
| 5.2 金融控股公司模式下银证合作的监管 |
| 5.2.1 中国金融监管体制现状 |
| 5.2.2 中国金融控股公司监管模式及框架设计 |
| 5.2.3 中国金融控股公司的监管重点 |
| 5.2.4 股东的适当性及管理层任职资格的监管 |
| 5.2.5 建立风险预警机制 |
| 第6章 总结与展望 |
| 参考文献 |
（8）我国银证合作问题研究（论文提纲范文）
| 导言 |
| 第一章 银证合作概述 |
| 1.1 银证合作的定义 |
| 1.2 我国银证合作的背景分析 |
| 第二章 银证合作的理论基础 |
| 2.1 金融功能观视角的银证合作 |
| 2.2 银证合作的潜在收益与潜在成本分析 |
| 第三章 我国银证合作的现状与特点 |
| 3.1 我国银证合作的现状 |
| 3.2 我国银证合作的特点 |
| 第四章 保持及深化银证合作的必要性与可行性分析 |
| 4.1 保持与深化银证合作的必要性分析 |
| 4.2 保持及深化银证合作的可行性分析 |
| 第五章 保持及深化银证合作的对策分析 |
| 5.1 我国银证合作进一步发展的障碍 |
| 5.2 保持及深化银证合作的对策分析 |
| 第六章 我国未来银证合作发展方向 |
| 6.1 借鉴国外经验，开发“现金管理账户”业务 |
| 6.2 建立有效的融资机制，进一步实现银行与资本市场的资金良性互动 |
| 6.3 推进商业银行信贷资产的证券化 |
| 6.4 加强市场开拓方面的合作 |
| 6.5 建立金融控股公司 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（9）我国商业银行从事证券业务的模式与效率研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景 |
| 1.2 问题的提出 |
| 1.3 国内外相关研究和实践概况 |
| 1.3.1 国外相关研究与实践 |
| 1.3.2 国内相关研究与实践 |
| 1.3.3 国内外相关研究存在的问题 |
| 1.4 论文的主要研究内容和方法 |
| 1.4.1 本文研究的主要内容和基本结构 |
| 1.4.2 论文的研究方法 |
| 2 银证混业经营的制度变迁效率分析 |
| 2.1 制度变迁理论对银证混营的解释 |
| 2.1.1 制度与制度变迁理论概述 |
| 2.1.2 银证混营制度变迁的性质 |
| 2.2 银证混营效率的内涵 |
| 2.3 银证混营制度变迁的供需因素分析 |
| 2.3.1 银证混营制度的需求分析 |
| 2.3.2 我国银证混营制度的供给分析 |
| 2.3.3 渐进式银证混营制度供给对外部环境的内生推动机制 |
| 2.4 银证混营业务模式的分类与设计原则 |
| 2.4.1 银证混营的业务模式与效率的相互关系 |
| 2.4.2 现有银证混营模式的分类 |
| 2.5 本章小结 |
| 3 内部化模式的效率分析和实施建议 |
| 3.1 内部化证券业务模式的分类 |
| 3.2 内部化模式的效率分析 |
| 3.2.1 美国经验的借鉴 |
| 3.2.2 内部化模式效率的三维分析模型 |
| 3.2.3 内部效率分析 |
| 3.2.4 外部效率分析 |
| 3.3 内部化模式存在的问题和实施建议 |
| 3.3.1 内部化模式存在的问题 |
| 3.3.2 内部化模式实施的政策性建议 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 控股公司模式的效率分析和变迁路径 |
| 4.1 控股公司模式分类与优势 |
| 4.1.1 国外控股公司的分类 |
| 4.1.2 国内控股公司模式的分类 |
| 4.1.3 控股公司模式的优势 |
| 4.1.4 推行金融控股公司模式的全球性趋势 |
| 4.2 控股公司模式的效率分析 |
| 4.2.1 美国推行金融控股公司模式的实践 |
| 4.2.2 我国控股公司模式效率的实例分析 |
| 4.2.3 实例分析的结果和原因分析 |
| 4.3 控股公司模式存在的问题和变迁路径设计 |
| 4.3.1 全面推行控股公司模式面临的问题 |
| 4.3.2 现有条件下国内金融控股公司模式的变迁路径设计 |
| 4.3.3 金融控股公司模式实施的风险与监管体系 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 银证战略联盟模式的效率分析和变迁路径 |
| 5.1 银证战略联盟模式的内涵和优势 |
| 5.1.1 银证战略联盟模式的内涵 |
| 5.1.2 银证战略联盟模式的优势 |
| 5.2 银证战略联盟模式的效率分析 |
| 5.2.1 战略联盟模式下商业银行的内部效率分析 |
| 5.2.2 战略联盟模式下金融消费者的效率分析 |
| 5.2.3 战略联盟模式下证券公司的效率分析 |
| 5.2.4 基于灰靶理论的实例分析 |
| 5.3 银证战略联盟模式存在的问题和变迁路径 |
| 5.3.1 全面推进银证战略联盟模式存在的问题及其解决方法 |
| 5.3.2 战略联盟模式的分层变迁路径设计 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 全文总结与研究展望 |
| 6.1 全文总结 |
| 6.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录1 攻读博士学位期间发表论文 |
| 附录2 攻读博士学位期间参加的科研项目 |
（10）商业银行加强银证合作问题的研究（论文提纲范文）
| 前言 |
| 一、 选题背景和研究意义 |
| 二、 研究现状 |
| 三、 概念说明 |
| 四、 论文结构安排 |
| 五、 本文创新点和研究方法 |
| 第一章 商业银行加强银证合作问题的提出 |
| 第一节 商业银行存在和发展所面临的困境和挑战 |
| 一、 金融体系的变革 |
| 二、 商业银行发展的自身困境 |
| 三、 资本市场发展对商业银行的冲击和挑战 |
| 第二节 对商业银行在危机中发展前景的分析和判断 |
| 一、 科学判断商业银行的发展前景 |
| 二、 商业银行存续原因分析 |
| 三、 目前我国商业银行的现实选择 |
| 第二章 商业银行加强银证合作的重要意义 |
| 第一节 商业银行与资本市场之间协调发展关系 |
| 一、 动态互动关系 |
| 二、 功能互补 |
| 三、 协同发展的积极作用 |
| 第二节 商业银行加强银证合作的重要意义 |
| 一、 银证合作的理论依据 |
| 二、 银证合作对商业银行业务的积极影响 |
| 第三章 我国银证合作的发展历程及现状分析 |
| 第一节 我国金融分业经营制度的发展 |
| 一、 我国金融分业经营制度的选择历程 |
| 二、 混业经营:我国金融体制改革的必然选择 |
| 第二节 我国银证合作的现状 |
| 一、 合作的具体分类 |
| 二、 目前我国银证合作存在的问题 |
| 第四章 深化我国银证合作的对策建议 |
| 第一节 解决我国银证合作现存问题的对策建议 |
| 一、 构筑银行业与证券业之间的风险“防火墙” |
| 二、 加强金融监管各部门间的协调合作 |
| 三、 法律体系的调整和完善 |
| 四、 提高金融技术水平，建立统一的技术平台 |
| 五、 推动银证合作人才的培养 |
| 第二节 未来我国银证合作的发展方向 |
| 一、 建立适当的资金管道，实现银行与资本市场的资金互动 |
| 二、 推动商业银行金融产品和业务的创新 |
| 三、 通过资本市场的平台，推进银行资产证券化 |
| 四、 金融机构组织架构和运作模式的创新 |
| 总结和展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文目录 |
四、我国现阶段银证合作的深化（论文参考文献）
- [1]影子银行对我国货币政策实施效果的影响研究[D]. 雷锐. 华南理工大学, 2019(06)
- [2]A证券Z分公司营销策略研究[D]. 付长江. 厦门大学, 2019(12)
- [3]我国影子银行中小企业融资效应及风险溢出研究[D]. 刘融. 南京农业大学, 2017(07)
- [4]商业银行视角下的银证业务联动研究[J]. 陈昊,鲍剑. 金融理论与实践, 2016(01)
- [5]A商业银行与证券公司资产管理业务合作研究[D]. 梁倩文. 苏州大学, 2015(08)
- [6]银证合作趋势下的监管模式探索[D]. 肖洁. 西南财经大学, 2009(S2)
- [7]我国银行业与证券业合作初探[D]. 尹辉. 上海外国语大学, 2008(04)
- [8]我国银证合作问题研究[D]. 梅娟. 广西大学, 2006(01)
- [9]我国商业银行从事证券业务的模式与效率研究[D]. 岳林继. 华中科技大学, 2005(05)
- [10]商业银行加强银证合作问题的研究[D]. 肖崎. 广西大学, 2004(04)